Καλημέρα σε όλους,
Ας τα δούμε όλα βήμα-βήμα και ας εξηγήσουμε τη θέση μας επί του θέματος:
Στις 27-07-2023 (πριν από 14 ημέρες) ο πελάτης έκανε μια εγγραφή και παρείχε τα ακόλουθα δεδομένα για τις περισσότερες βασικές απαιτήσεις KYC.
Όνομα: Παναγιώτης (Panagiotis)
Επώνυμο: Παναγιώτης (Παναγιώτης)
Για αυτούς τους τύπους καταστάσεων, έχουμε τον ακόλουθο κανόνα στους Όρους και τις Προϋποθέσεις μας:
3.4 Εάν παρέχετε λανθασμένα ή ελλιπή προσωπικά στοιχεία (π.χ. όνομα, επώνυμο, ημερομηνία γέννησης, αριθμός τηλεφώνου ή διεύθυνση), δεν θα μπορέσουμε να επαληθεύσουμε πλήρως τον λογαριασμό σας. Το Τμήμα Ασφαλείας μας μπορεί να διορθώσει σφάλματα τριών γραμμάτων στο όνομα/επώνυμό σας μόνο εάν δεν είναι το πρώτο ή το τελευταίο γράμμα του. Σε περίπτωση λάθους στην ημερομηνία γέννησης, το Τμήμα Ασφαλείας μας μπορεί να αλλάξει μόνο ένα ψηφίο. Εάν παρατηρήσατε ότι είχατε δώσει λανθασμένα ή ελλιπή προσωπικά στοιχεία κατά τη διαδικασία εγγραφής, επικοινωνήστε μαζί μας αμέσως, χωρίς να καταθέσετε ή να τοποθετήσετε στοιχήματα.
Στις 2023-08-01, ο πελάτης κέρδισε κάποια χρήματα, ανέβασε τα έγγραφά του στο σύστημα επαλήθευσης SumSub και παρείχε νέα/σωστά δεδομένα για αυτά. Όπως αναφέρθηκε στην προηγούμενη απάντηση, η Sumsub είναι μια εξωτερική ανάθεση υπηρεσίας με τις δικές της απαιτήσεις και πρότυπα επαλήθευσης. Δεν θα επαλήθευαν τον πελάτη αν του παρείχε τα ίδια στοιχεία που μας παρείχε.
Μετά από μια επιτυχή επαλήθευση στην πλατφόρμα τρίτων μας, ο πελάτης ξεκίνησε δύο αναλήψεις – 100,00 EUR και 450,00 EUR, και οι δύο εγκρίθηκαν από το αυτοματοποιημένο σύστημά μας. Προκειμένου να βελτιώσουμε την ευκολία της διαδικασίας εγγραφής, επαλήθευσης και ανάληψης, έχουμε εφαρμόσει ορισμένες αυτοματοποιημένες διαδικασίες, διασφαλίζοντας την ευκολία των πελατών μέχρι να επιτευχθεί ένα συγκεκριμένο όριο πληρωμής.
Όπως περιγράφεται στους Όρους και Προϋποθέσεις μας, η ακόλουθη παράγραφος αναλύει το ζήτημα:
5.5 Ένας πρόσθετος έλεγχος ασφαλείας θα ξεκινήσει μετά από μία ανάληψη που υπερβαίνει τα 1000 EUR ή σωρευτικές αναλήψεις με ποσό άνω των 2000 EUR. Η Pledoo διατηρεί το δικαίωμα να ασκεί ελέγχους ασφαλείας όπως αυτοί σε περιπτώσεις χαμηλότερων πληρωμών.
Όταν ο πελάτης ζήτησε την τελική ανάληψη των 3000,00 EUR, το τμήμα μας AML εξέτασε την εγκυρότητα των κερδών του πελάτη και επανέλεξε τα κύρια δεδομένα KYC του, όπως αναγράφονται στους Όρους και Προϋποθέσεις μας.
Σε αυτό το σημείο, παρατηρήθηκε το κρίσιμο σφάλμα KYC του πελάτη και με βάση τους παρακάτω κανόνες από τους Όρους και τις Προϋποθέσεις μας, τα κέρδη κόπηκαν και ο λογαριασμός αποκλείστηκε.
3.3. Ο πελάτης πρέπει να συμπληρώσει μια φόρμα εγγραφής για να ανοίξει λογαριασμό στο Pledoo. Ο πελάτης διασφαλίζει ότι οι παρεχόμενες πληροφορίες είναι σωστές, πλήρεις και ενημερωμένες. Η Pledoo διεξάγει διαδικασίες επαλήθευσης για τους Πελάτες της. Με το παρόν σας ενημερώνουμε ότι εάν η Pledoo υποψιαστεί ότι κάποια από τις πληροφορίες είναι παραπλανητική, ψευδής, ελλιπής ή παραβιασμένη με οποιονδήποτε τρόπο, η Pledoo διατηρεί το δικαίωμα να επιβάλει περιορισμούς στον λογαριασμό σας.
3.4.2. Εάν το τμήμα ασφαλείας μας δεν μπορεί να επαληθεύσει πλήρως τον λογαριασμό των πελατών ή/και έχει εύλογες υποψίες ότι υπάρχει παράνομη δραστηριότητα, τα κέρδη των πελατών μπορούν να ακυρωθούν και να αποκλειστεί ο λογαριασμός.
Πιστεύουμε ότι αυτή η διευκρίνιση σχετικά με την απόφασή μας είναι χρήσιμη!
Εάν χρειάζεστε επιπλέον πληροφορίες ή αποδεικτικά στοιχεία, ενημερώστε μας.
Τις καλύτερες ευχές,
Ομάδα Pledoo
Good day everyone,
Let's go through everything step by step and explain our position on the matter:
On 2023-07-27 (14 days ago) customer made a registration and provided the following data for most basic KYC requirements.
Name: Παναγιώτης (Panagiotis)
Surname: Παναγιώτης (Panagiotis)
For these types of situations, we have the following rule in our Terms and Conditions:
3.4 If You provide incorrect or incomplete personal details (e.g. name, surname, date of birth, phone number or address), we won't be able to verify Your account fully. Our Security Department may fix three-letter errors in Your name/surname only if it's not the first or last letter of it. In case of mistakes in the date of birth, our Security Department may change only one digit. If You noticed that You had provided incorrect or incomplete personal details during the registration process, please contact us immediately, without depositing or placing any bets.
On 2023-08-01, the customer won some money, uploaded his documents into the SumSub verification system, and provided new/correct data for them. As mentioned in the previous response, Sumsub is an outsourced service with its own verification requirements and standards. They wouldn't verify the customer if he provided them with the same details as he provided us.
Following a successful verification on our third-party platform, the customer initiated two withdrawals – 100.00 EUR and 450.00 EUR, both of which were approved by our automated system. In order to enhance the ease of the registration, verification, and withdrawal process, we have implemented certain automated procedures, ensuring customer convenience until a specific payout threshold is achieved.
As described within our Terms and Conditions, the following paragraph elaborates on the issue:
5.5 An additional security check will be initiated after a single withdrawal that exceeds EUR 1000 or cumulative withdrawals with a sum over EUR 2000. Pledoo reserves the rights to exercise security checks like these in the cases of lower payouts.
When the customer requested his final 3000.00 EUR withdrawal, our AML department reviewed the validity of the customer's winnings and double-checked his primary KYC data as written in our Terms and Conditions.
At this point, the customer's critical KYC error was noticed, and based on below mentioned rules from our Terms and Conditions, winnings were cut, and the account was blocked.
3.3. The customer has to fill out a registration form in order to open an account at Pledoo. The customer ensures that the information provided is correct, complete, and up to date. Pledoo conducts verification procedures for its Customers. Hereby we inform you that if Pledoo shall suspect that any of the information is misleading, false, incomplete, or compromised in any way, Pledoo reserves the right to impose restrictions on your account.
3.4.2. If our security department can't fully verify clients' account and/or have reasonable suspicions that fraudulent activity is at play, clients' winnings can be voided and account blocked.
We trust that this clarification regarding our decision is helpful!
If any extra information or evidence is needed, please let us know.
Best regards,
Pledoo Team
Αυτόματη μετάφραση:
