Ιστορικό και αρχική προσπάθεια KYC
Πριν από μερικούς μήνες, ένας ανήλικος ή Αμερικανός (δεν μπορώ να θυμηθώ ακριβώς, είμαστε φίλοι στο διαδίκτυο - απλώς δεν μπορούσε να επαληθεύσει) ένας φίλος μου είχε χρήματα κλειδωμένα στον λογαριασμό του στο Rollbit. Ξέρω ότι αυτό δεν ήταν το ιδανικό, αλλά καλή τη πίστη, αποφάσισα να προσπαθήσω να τον βοηθήσω συμπληρώνοντας το KYC εκ μέρους του, ελπίζοντας να τον βοηθήσω να αποκτήσει πρόσβαση στα χρήματά του και να κλείσει τον λογαριασμό. Για να είμαι σαφής, δεν υπήρχε καμία δόλια πρόθεση ή ανάμειξη σε οτιδήποτε ύποπτο όπως το ξέπλυμα χρήματος - απλώς προσπαθούσα να βοηθήσω έναν φίλο σε μια δύσκολη κατάσταση.
Η ομάδα του Rollbit, συμπεριλαμβανομένου ενός αντιπροσώπου με το όνομα Razer, αναγνώρισε γρήγορα ότι το KYC δεν προερχόταν από τον κάτοχο του λογαριασμού. Το KYC απορρίφθηκε και ζήτησαν συγκεκριμένα από τον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού να ολοκληρώσει το KYC για να προχωρήσει ( https://imgur.com/a/Y0xJ1OH ). Αυτό το βήμα δείχνει ξεκάθαρα ότι η Rollbit αναγνώρισε ότι ο λογαριασμός δεν ανήκε σε εμένα, και τελικά λειτούργησε - ο φίλος μου μπόρεσε να αποσύρει τα χρήματά του και στη συνέχεια ο λογαριασμός έκλεισε.
Δημιουργία του δικού μου λογαριασμού Rollbit και επακόλουθο αποκλεισμό
Γρήγορα προς τα εμπρός, αποφάσισα να δημιουργήσω τον δικό μου λογαριασμό Rollbit, έκανα μια κατάθεση 1.2000 $ και ολοκλήρωσα το KYC με το όνομά μου, νομίζοντας ότι όλα ήταν απλά. Ωστόσο, λίγο μετά, χτυπήθηκα με απαγόρευση για «απαγορευτική διαφυγή». Μαζί με την απαγόρευση, ο Rollbit κατέσχεσε 1.200 $ από τα κεφάλαιά μου. Έφτασα να εξηγήσω την κατάσταση, αλλά διατήρησαν την απαγόρευση και αρνήθηκαν να αποδεσμεύσουν τα κεφάλαια. ( https://imgur.com/a/F5JreBb )
Κατανοώ απόλυτα ότι η απόπειρα KYC για λογαριασμό κάποιου άλλου είναι αντίθετη με την πολιτική και το έχω αναγνωρίσει στη Rollbit. Ωστόσο, δεδομένου ότι η προσπάθειά μου KYC για τον φίλο μου απορρίφθηκε και αναγνώρισαν ρητά ότι δεν ήμουν ο κάτοχος του λογαριασμού, είναι σαφές ότι δεν υπήρξε ποτέ προσπάθεια δημιουργίας ή ελέγχου δευτερεύοντος λογαριασμού. Πιστεύω ότι το γεγονός ότι η Rollbit αντιμετώπισε τους λογαριασμούς ως ξεχωριστούς κατά τη διάρκεια αυτής της διαδικασίας υπογραμμίζει ότι ήταν πράγματι ανεξάρτητοι λογαριασμοί.
Αν και κατανοώ ότι η απαγόρευση μπορεί να εξακολουθεί να ισχύει, πιστεύω ότι η κατάσχεση των κεφαλαίων μου δεν ευθυγραμμίζεται με τα πραγματικά γεγονότα και τις συνθήκες. Φαίνεται λίγο ακραίο, ειδικά όταν δεν υπήρχε πρόθεση εξαπάτησης, και οι ενέργειες του ίδιου του Rollbit έδειξαν ότι γνωρίζουν τον διαχωρισμό των λογαριασμών.
Αναγνώριση του δικαιώματος της Rollbit να κατάσχει κεφάλαια για την απαγόρευση της φοροδιαφυγής
Αναγνωρίζω ότι, σύμφωνα με την ρήτρα 4.2 των Όρων Παροχής Υπηρεσιών, η Rollbit μπορεί να περιορίσει τους λογαριασμούς και να παρακρατήσει κεφάλαια εάν εντοπιστούν πολλαπλοί λογαριασμοί ή «απαγορευτική διαφυγή». Επιπλέον, η ρήτρα 5.1 επιτρέπει στη Rollbit να παρακρατεί χρήματα εάν υποψιάζεται ότι ένας λογαριασμός χρησιμοποιείται ακατάλληλα ή προς όφελος τρίτων.
Ωστόσο, στην περίπτωσή μου:
Αρχικός διαχωρισμός KYC : Όταν επιχείρησα το KYC για τον λογαριασμό του φίλου μου, η υποβολή μου απορρίφθηκε και η ομάδα του Rollbit, συμπεριλαμβανομένης της Razer, αναγνώρισε ρητά ότι δεν ήμουν ο κάτοχος του λογαριασμού. Αυτή η αναγνώριση και η επακόλουθη απόρριψη αποδεικνύουν ότι ο προσωπικός μου λογαριασμός ήταν ξεχωριστός και επαληθεύτηκε ανεξάρτητα.
Χωρίς παραπλανητική πρόθεση : Ο προσωπικός μου λογαριασμός χρηματοδοτήθηκε και επαληθεύτηκε χωρίς καμία πρόθεση αποφυγής προηγούμενων απαγορεύσεων ή εξαπάτησης, όπως απέδειξε η διαδικασία επαλήθευσης της ίδιας της Rollbit.
Αίτημα για ανάληψη κεφαλαίου βάσει όρων και διαχωρισμού λογαριασμού
Έχοντας κατά νου αυτό το πλαίσιο και υπό το φως της ρήτρας 5.3, η οποία αναφέρει: «Εάν κλείσουμε τον λογαριασμό σας Rollbit και πιστεύουμε […] ότι οποιοδήποτε μέρος ή το σύνολο του υπολοίπου που απομένει οφείλεται σε εσάς, θα σας ενημερώσουμε για τα διαθέσιμα σημαίνει ανάληψη αυτού του υπολοίπου», ζητώ με σεβασμό να αποσυρθούν τα υπόλοιπα κεφάλαιά μου. Πιστεύω ότι αυτή η ρήτρα ισχύει εδώ, δεδομένης της ανεξάρτητης επαλήθευσης και του σαφούς διαχωρισμού του λογαριασμού.
Background and Initial KYC Attempt
A couple of months ago, an underage or US (cannot remember exactly, we're online buddies - just bottom line he couldn't verify) friend of mine had funds locked in their Rollbit account. I know this wasn’t ideal, but in good faith, I decided to try to help him by completing the KYC on his behalf, hoping to help him access his funds and close the account. To be clear, there was no fraudulent intent or involvement in anything suspicious like money laundering—just me trying to help a friend in a bit of a predicament.
Rollbit’s team, including a representative named Razer, quickly recognised that the KYC was not from the account owner. The KYC was rejected, and they specifically requested that the account holder themselves complete the KYC to proceed (https://imgur.com/a/Y0xJ1OH). This step clearly shows that Rollbit acknowledged the account did not belong to me, and it ended up working out – my friend was able to withdraw his funds, and the account was then closed.
Creation of My Own Rollbit Account and Subsequent Ban
Fast forward, I decided to create my own Rollbit account, made a $1,2000 deposit, and completed KYC under my name, thinking everything was straightforward. However, shortly after, I was hit with a ban for "ban evasion." Along with the ban, Rollbit seized $1,200 of my funds. I reached out to explain the situation, but they maintained the ban and refused to release the funds. (https://imgur.com/a/F5JreBb)
I completely understand that attempting to KYC on behalf of someone else is against policy, and I’ve acknowledged that to Rollbit. But given that my KYC attempt for my friend was rejected, and they explicitly acknowledged that I was not the account owner, it’s clear there was never an attempt to create or control a secondary account. I believe the fact that Rollbit treated the accounts as separate during this process underscores that they were indeed independent accounts.
While I understand the ban may still apply, I feel that seizing my funds doesn’t align with the actual events and circumstances. It seems a bit extreme, especially when there was no intention to deceive, and Rollbit’s own actions demonstrated their awareness of the account separation.
Acknowledgement of Rollbit’s Right to Seize Funds for Ban Evasion
I acknowledge that, according to Clause 4.2 of the Terms of Service, Rollbit may restrict accounts and withhold funds if multiple accounts or "ban evasion" are detected. Additionally, Clause 5.1 allows Rollbit to withhold funds if it suspects an account is being used improperly or for a third party’s benefit.
However, in my case:
Initial KYC Separation: When I attempted KYC for my friend’s account, my submission was rejected, and Rollbit’s team, including Razer, explicitly acknowledged that I was not the account holder. This recognition and subsequent rejection demonstrate that my personal account was separate and independently verified.
No Deceptive Intent: My personal account was funded and verified without any intent to evade previous bans or to deceive, as Rollbit’s own verification process demonstrated.
Request for Fund Withdrawal Based on Terms and Account Separation
With this context in mind, and in light of Clause 5.3, which states, "If we close Your Rollbit Account, and believe […] that any portion or all of the remaining balance is due to You, we will inform You of the available means to withdraw that remaining balance," I respectfully request that my remaining funds be withdrawn. I believe this clause applies here, given the account’s independent verification and clear separation.
Αυτόματη μετάφραση:
