Γεια σου Βερόνικα,
Ναι, ο αριθμός τηλεφώνου μου είναι καταχωρημένος στο όνομά μου. Η αποστολή επαλήθευσης SMS, για παράδειγμα, είναι συνήθης πρακτική. Ωστόσο, η αίτηση απόδειξης ιδιοκτησίας είναι εντελώς άσχετη για οποιουσδήποτε σκοπούς επαλήθευσης ταυτότητας ή ακόμη και για ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σε αυτό το σημείο δεν υπάρχει αμφιβολία για την ταυτότητά μου, καθώς έχει επιβεβαιωθεί τριπλά μέσα από εκτεταμένους ελέγχους. Θα ήθελα να κατανοήσω τη συνάφεια αυτού του αιτήματος, αλλά αρνούνται να απαντήσουν.
Όπως ανέφερα προηγουμένως, η ιδιοκτησία μιας τηλεφωνικής γραμμής ή μιας υπηρεσίας δεν έχει πλέον καμία σχέση με λογική επαλήθευση. Απλώς δεν έχει καμία διαφορά. Δεν υπάρχει τίποτα στους όρους τους που να περιορίζει τις αποδεκτές δυνατότητες ιδιοκτησίας των καταχωρημένων αριθμών τηλεφώνου των παικτών. Αυτό είναι το βασικό σημείο. Η απάντησή τους στην εξυπηρέτηση πελατών ήταν ουσιαστικά: «Με τους όρους μας, μπορούμε να ζητήσουμε οτιδήποτε και δεν χρειάζεται να εξηγήσουμε τον λόγο πίσω από οποιοδήποτε αίτημα».
Έχουν πραγματικά αυτό το δικαίωμα; Εάν ναι, θα πρέπει να κατηγοριοποιήσουμε τα διαδικτυακά καζίνο σε δύο ομάδες: εκείνα με καλές επιχειρηματικές πρακτικές και αδίστακτα καζίνο που, για παράδειγμα, δεν έχουν πραγματική πρόθεση να πληρώσουν τις αναλήψεις των παικτών.
Για παράδειγμα, εάν πάτε να αγοράσετε ένα ποτό στο τοπικό σας κατάστημα και ο ταμίας σας πει: "Συγγνώμη, αλλά μπορούμε να σας πουλήσουμε αυτό το μπουκάλι μόνο εάν πρώτα μου δείξετε ότι ο αριθμός τηλεφώνου σας είναι καταχωρημένος στο όνομά σας", πιστεύω ότι έχουν το δικαίωμα να αναρωτηθούν γιατί ζητούν τέτοιες απροσδόκητες προσωπικές πληροφορίες. Μου φαίνεται άσχετο.
Το κύριο ζήτημα εδώ είναι η έλλειψη εξήγησης. Καταλαβαίνω, για παράδειγμα, ότι μια τράπεζα επενδύσεων θα απαιτούσε ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Είναι υποκριτικό τα διαδικτυακά καζίνο να λαμβάνουν καταθέσεις χωρίς κανέναν έλεγχο, ενώ συνδέουν εκτεταμένους ελέγχους KYC και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μόνο με αναλήψεις. Αυτή η επιχειρηματική πρακτική είναι ανθυγιεινή, καθώς ανοίγει την πόρτα για πιθανή αποδοχή «βρώμικων» χρημάτων γι 'αυτούς και μπορούν επίσης να περιπλέξουν αυθαίρετα τη διαδικασία απόσυρσης για έντιμους παίκτες απλά από τη ιδιοτροπία τους.
Όπως καταλαβαίνω, οι όροι και οι προϋποθέσεις τους μπορεί ακόμη και να τους επιτρέψουν να ζητήσουν ιατρικές αναφορές, ιδιωτικούς κωδικούς πρόσβασης, αριθμούς κοινωνικής ασφάλισης παιδιών και φωτογραφίες — ουσιαστικά _οτιδήποτε_ επιλέξουν, και να συνδέσουν αυτές τις πληροφορίες με τις εγκρίσεις ανάληψης. Ποιος το ρυθμίζει και το ελέγχει αυτό; Γι' αυτό είμαι εδώ.
Η GoSpin δεν με ενημέρωσε ποτέ ότι το αίτημα για εκκαθαριστικό μισθού και φορολογική δήλωση σχετίζεται με κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος. Πίστευα ότι αυτό ήταν απλώς για επαλήθευση ταυτότητας.
Ολόκληρος αυτός ο έλεγχος ταυτότητας ξεκίνησε με λάθος πόδι λόγω της ανεντιμότητας τους. Έχω αποδείξεις για τα πάντα (μπορώ να στείλω το email ιδιωτικά αν χρειαστεί):
Έλαβα αυτό το email στις 19 Αυγούστου:
"Χρειαζόμαστε να παρέχετε ένα ακόμη στοιχείο που πληροί τις προϋποθέσεις ως Απόδειξη Ταυτότητας. Αυτό θα μπορούσε να είναι ένα από τα ακόλουθα:
- Δελτίο Ταυτότητας
- Διαβατήριο
Επίσης, δώστε τα ακόλουθα:
- Μια φωτογραφία του εαυτού σας να κρατάτε ένα προηγουμένως παρεχόμενο δίπλωμα οδήγησης δίπλα στο πρόσωπό σας με ευδιάκριτα όλα τα προσωπικά σας στοιχεία, μαζί με ένα φύλλο χαρτιού με τα ακόλουθα ψηφία γραμμένα από άλλο χέρι: 5436."
Αργότερα ανακάλυψα ότι αυτό ήταν εντελώς παραπλανητικό, καθώς είχα ήδη περάσει αυτόν τον έλεγχο και ο λογαριασμός μου επισημάνθηκε ως "Επαληθευμένος". Ωστόσο, στις 2 Σεπτεμβρίου, έλαβα αυτό το email:
"Για να προχωρήσετε στην πρόσθετη διαδικασία επαλήθευσης, εγγράψτε ένα σύντομο βίντεο ταυτοποίησης με το έγγραφό σας (διαβατήριο). Ετοιμάστε το έγγραφό σας και ένα κομμάτι χαρτί με τη χειρόγραφη ημερομηνία εγγραφής και το όνομα του προϊόντος μας."
Έτσι, μόλις αρχίσετε να είστε ανέντιμοι και να κάνετε διαφορετικά πράγματα από αυτά που λέτε, πρέπει να αμφισβητήσουμε την αξιοπιστία και την αξιοπιστία σας. Οι υποψίες μου άρχισαν να αυξάνονται σε αυτό το σημείο. δεν ήταν πολύ επαγγελματικό.
Και θυμηθείτε το τρίτο email αιτήματος που ακολούθησε:
"Για το τελικό βήμα της επαλήθευσης, δώστε μας τα εξής:
1. Απόδειξη ιδιοκτησίας του αριθμού τηλεφώνου σας που αναγράφεται στο προφίλ σας
2. Επίσημη φορολογική δήλωση 2023 και εκκαθαριστικό μισθού για την περίοδο 2024
3. Συμβολαιογραφικό διαβατήριο».
Το πρώτο επιπλέον αίτημα κυριολεκτικά δηλώνει: "Χρειαζόμαστε να παρέχετε ένα ακόμη αντικείμενο..." — λέει *ένα*!
Σχετικά με το επόμενο σημείο:
Η απαίτηση απόδειξης μισθού για την περίοδο του 2024 είναι επίσης άσχετη. Πολλοί άνθρωποι, από τους πολύ πλούσιους έως τους πολύ φτωχούς, δεν λαμβάνουν δελτία μισθού και αυτό το αίτημα δεν πρέπει να συνδέεται με τη δυνατότητα ανάληψης κεφαλαίων από την πλατφόρμα τους. Πολλοί άνθρωποι, για παράδειγμα, ζουν από πωλήσεις ακινήτων, μερίσματα, κάποιοι από επιδοτήσεις, συντάξεις, οτιδήποτε.
Όσο για τη φορολογική δήλωση, δεν είμαι ουσιαστικά κατά της αποστολής συγκεκριμένων εγγράφων. Ωστόσο, πρώτα ζήτησα εξηγήσεις από αυτούς. Διαισθητικά, αμφισβητώ επίσης τη σημασία της αποστολής φορολογικών δηλώσεων.
Εάν αυτές οι πληροφορίες είναι πραγματικά σημαντικές, θα ήθελα να τις ακούσω ή να τις δω από τη ρυθμιστική αρχή με μια καλή εξήγηση. Το καζίνο GoSpin αρνείται να επικοινωνήσει και τονίζει το δικαίωμά τους να ρωτούν οτιδήποτε χωρίς να παρέχουν εξηγήσεις.
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.
Αυτόματη μετάφραση:
