Εάν τους δώσατε ένα αντίγραφο αυτού, μπορείτε επίσης να τους ενημερώσετε ότι οι έμποροι που χρησιμοποιούνται στις συναλλαγές δεν είναι εγγεγραμμένοι στο FSCS και οι περισσότεροι από αυτούς βρίσκονται στη λίστα παρακολούθησης προειδοποίησης απάτης, καθώς και πολλές εταιρείες βρίσκονται τώρα υπό έρευνα από το σπίτι των κυβερνητικών εταιρειών του Ηνωμένου Βασιλείου και HRMC.
Κανονισμοί Curaçao eGaming σχετικά με λύσεις πληρωμών τρίτων και λανθασμένους κωδικούς εμπόρων
Η Curaçao eGaming, ως μια καθιερωμένη αρχή αδειοδότησης για τα διαδικτυακά καζίνο, επιβάλλει αυστηρούς κανονισμούς για να διασφαλίσει ότι όλοι οι αδειοδοτημένοι χειριστές συμμορφώνονται με τα διεθνή πρότυπα δικαιοσύνης, διαφάνειας και προστασίας των καταναλωτών. Αυτοί οι κανονισμοί έχουν σχεδιαστεί για να προστατεύουν τους παίκτες, να διασφαλίζουν τη νομική συμμόρφωση και να αποτρέπουν δόλιες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων ζητημάτων που σχετίζονται με λύσεις πληρωμής τρίτων και την ακατάλληλη χρήση κωδικών εμπόρων.
1. Λύσεις πληρωμών από τρίτους
Το Curaçao eGaming απαιτεί από όλους τους αδειοδοτημένους φορείς εκμετάλλευσης να διασφαλίζουν ότι οι συναλλαγές πληρωμών διεκπεραιώνονται μέσω αξιόπιστων, ασφαλών και κατάλληλα ρυθμιζόμενων παρόχων πληρωμών. Επιτρέπεται η χρήση τρίτων επεξεργαστών πληρωμών, αλλά αυτοί οι επεξεργαστές πρέπει να συμμορφώνονται πλήρως με τους σχετικούς χρηματοοικονομικούς κανονισμούς και να διασφαλίζουν ότι είναι εγγεγραμμένοι στους κατάλληλους ρυθμιστικούς φορείς.
Οι φορείς εκμετάλλευσης πρέπει να διασφαλίζουν ότι:
Οι πάροχοι πληρωμών συμμορφώνονται με τους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και το Know Your Customer (KYC).
Οι συναλλαγές διεξάγονται με διαφάνεια και τα οικονομικά δεδομένα των πελατών διαχειρίζονται και κρυπτογραφούνται με ασφάλεια.
Οι τρίτοι πάροχοι είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένοι να διεκπεραιώνουν πληρωμές και υπόκεινται σε πλήρη ρύθμιση για την πρόληψη παράνομων δραστηριοτήτων, όπως το ξέπλυμα χρήματος.
Η μη συμμόρφωση με αυτούς τους κανόνες μπορεί να έχει σοβαρές συνέπειες, όπως κυρώσεις, αναστολή λειτουργίας ή ακόμη και ανάκληση της άδειας τυχερών παιχνιδιών του χειριστή.
2. Εσφαλμένοι Κωδικοί Εμπόρων
Οι Κωδικοί Κατηγορίας Εμπόρων (MCC) χρησιμοποιούνται από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για την κατηγοριοποίηση των συναλλαγών, γεγονός που βοηθά στην αποφυγή απάτης και διασφαλίζει τη σωστή αναφορά των πληρωμών. Το Curaçao eGaming απαιτεί όλα τα καζίνο και οι διαδικτυακοί χειριστές να χρησιμοποιούν τους σωστούς κωδικούς εμπόρων για συναλλαγές που σχετίζονται με τον τζόγο.
Η χρήση εσφαλμένων ή παραποιημένων MCC για την απόκρυψη συναλλαγών τζόγου θεωρείται παραβίαση των κανονισμών χρηματοοικονομικής ακεραιότητας και μπορεί να οδηγήσει σε σημαντικές νομικές συνέπειες. Τα καζίνο που χρησιμοποιούν λανθασμένους κωδικούς εμπόρων για να παρακάμψουν τους περιορισμούς πληρωμών ή να παρακάμψουν τους κανονισμούς παραβιάζουν τα πρότυπα του Curaçao eGaming.
Αυτές οι παραβιάσεις μπορεί να έχουν ως αποτέλεσμα:
Ποινές και πρόστιμα για ακατάλληλη διεκπεραίωση συναλλαγών.
Ανάκληση αδειών για σοβαρές ή επανειλημμένες παραβάσεις.
Αυξημένος έλεγχος και έλεγχοι από ρυθμιστικούς φορείς για τη διασφάλιση της μελλοντικής συμμόρφωσης.
3. Συνέπειες Μη Συμμόρφωσης
Το Curaçao eGaming λαμβάνει πολύ σοβαρά υπόψη τυχόν παραβιάσεις που σχετίζονται με την επεξεργασία πληρωμών και εσφαλμένους κωδικούς εμπόρου. Εάν ένας χειριστής κριθεί ένοχος για χειραγώγηση μεθόδων πληρωμής ή χρήση ψευδών κωδικών εμπόρων, μπορεί να αντιμετωπίσει:
Ανάκληση της άδειας λειτουργίας τους στο Κουρασάο και ενδεχομένως σε άλλες δικαιοδοσίες.
Νομικές ενέργειες τόσο από τις αρχές όσο και από επηρεαζόμενους πελάτες.
Did you them a copy of this you can also inform them that merchants that where used on transactions are not registerd with the FSCS, and majority of them are on the Scam warning watch list, plus numerous companies are now under investigation by UK govermement companies house, and HRMC.
Curaçao eGaming Regulations on Third-Party Payment Solutions and Incorrect Merchant Codes
Curaçao eGaming, as a well-established licensing authority for online casinos, enforces strict regulations to ensure that all licensed operators adhere to international standards of fairness, transparency, and consumer protection. These regulations are designed to protect players, ensure legal compliance, and prevent fraudulent activities, including issues related to third-party payment solutions and the improper use of merchant codes.
1. Third-Party Payment Solutions
Curaçao eGaming requires all licensed operators to ensure that payment transactions are processed through reliable, secure, and properly regulated payment providers. The use of third-party payment processors is permitted, but these processors must be fully compliant with relevant financial regulations and ensure that they are registered with appropriate regulatory bodies.
Operators must ensure that:
Payment providers adhere to anti-money laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) regulations.
Transactions are conducted transparently, and customers' financial data is securely handled and encrypted.
Third-party providers are legally authorized to process payments and are fully regulated to prevent illegal activities, such as money laundering.
Failure to comply with these rules can result in serious consequences, including penalties, suspension of operations, or even revocation of the operator’s gaming license.
2. Incorrect Merchant Codes
Merchant Category Codes (MCC) are used by financial institutions to categorize transactions, which helps prevent fraud and ensures proper reporting of payments. Curaçao eGaming mandates that all casinos and online operators use the correct merchant codes for transactions related to gambling.
Using incorrect or manipulated MCCs to disguise gambling transactions is considered a breach of financial integrity regulations and can lead to significant legal consequences. Casinos that use incorrect merchant codes to bypass payment restrictions or evade regulations are in violation of Curaçao eGaming’s standards.
These violations can result in:
Penalties and fines for improper handling of transactions.
Revocation of licenses for serious or repeated violations.
Increased scrutiny and audits by regulatory bodies to ensure future compliance.
3. Consequences of Non-Compliance
Curaçao eGaming takes any violations related to payment processing and incorrect merchant codes very seriously. If an operator is found guilty of manipulating payment methods or using fraudulent merchant codes, they can face:
Revocation of their license to operate in Curaçao and potentially other jurisdictions.
Legal actions from both the authorities and affected customers.
Αυτόματη μετάφραση: