Γεια σας, θα ήθελα να ανοίξω τη συγκεκριμένη συζήτηση για το αν τα καζίνο εξυπηρετούν τη συγκεκριμένη υποχρέωσή τους ή την εργαλειοποιούν προς όφελός τους.
Πρόθεσή μου είναι επίσης να ενημερωθώ για τα δικαιώματα που έχουμε ως παίκτες, αφού τα προσωπικά δεδομένα είναι ευαίσθητα και ειδικά στην Ευρωπαϊκή Ένωση υπάρχουν αυστηροί νόμοι για την προστασία τους.
Πρώτον, νομίζω ότι όλοι συμφωνούμε σχετικά με τη σημασία της ύπαρξης νόμων και μέτρων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η εμπειρία μου με 2 ελληνικά καζίνο όταν υποβλήθηκα για πρώτη φορά σε διαδικασία EDD προκάλεσε αρκετές ανησυχίες.
- Παραπλανητική περιγραφή του σκοπού για τον οποίο τα ζητούν: δήλωσαν ότι αυτό γίνεται στο πλαίσιο ενισχυμένης αναγνώρισης , αναφέροντας φυσικά και τα αρχικά EED. Δυσκολεύτηκα να μάθω τι ήταν αυτή η διαδικασία μέχρι που ανακάλυψα μόνος μου ότι είναι στην πραγματικότητα Enhanced Due Diligence. Λοιπόν, ποιος ήταν ο σκοπός της παραπλάνησης;
- Αυτό συνέβη μετά την υποβολή αιτήματος ανάληψης. Υποθέτω ότι ενεργοποιούν πάντα τη διαδικασία σε τέτοιες στιγμές. Διάβασα ότι είναι υποχρεωμένοι να το κάνουν όταν το σύνολο των καταθέσεων και αναλήψεων υπερβαίνει ένα ποσό σε μια συγκεκριμένη περίοδο (νομίζω 15.000€) και αφορούσαν πολλαπλές συναλλαγές. Δεδομένης της ιστορίας μου, αυτό θα μπορούσε να συμβεί ανά πάσα στιγμή. Γιατί επιμένουν να τα συνδέουν με αιτήματα ανάληψης;
- Στην περίπτωσή μου, οι διαδικασίες EDD ήταν οι εξής: ένα καζίνο μου ζήτησε να αναφέρω διάφορα πράγματα σχετικά με την οικονομική μου κατάσταση και τις πηγές εσόδων μου. Όταν τους ζήτησα να δηλώσουν τον σκοπό και τι τους νομιμοποιεί για κάτι τέτοιο, μετά από δύο μέρες, και την αρχική τους επιμονή, μου απάντησαν να ξεχάσουν το όλο γεγονός. Το δεύτερο καζίνο ζήτησε βιομετρικό υλικό: selfie με την ταυτότητα και ένα κομμάτι χαρτί με την ημερομηνία γραμμένη πάνω. Γεγονός που έκανα. Ωστόσο, η φωτογραφία δεν έδειχνε όλη την ταυτότητα και τον αριθμό και ζήτησαν νέο. Ωστόσο, επειδή είχαν ήδη καθυστερήσει να επεξεργαστούν το αίτημα ανάληψης (1 εβδομάδα είχε ήδη περάσει από το αίτημα) ένιωσα ότι με κορόιδευαν ή ότι ήταν ηλίθιοι αν δεν μπορούσαν να καταλάβουν από τα μεταδεδομένα της φωτογραφίας την αυθεντικότητά τους , ή αν νόμιζαν ότι είχα τέτοιες γραφικές ικανότητες (τα 3/4 της ταυτότητας ήταν ευδιάκριτα και ξεκάθαρα). Υπέβαλα παράπονο στο καζίνο, το οποίο δεν το έκανε δεκτό, και καταγγελία στις αρχές. Τις επόμενες μέρες ενέκριναν την απόσυρση ζητώντας μου απλώς να στείλω μια νέα selfie για να ολοκληρώσω τη διαδικασία βελτιωμένης αναγνώρισης (lol identification ξανά). Είναι όντως τόσο πρόχειρες και ανακλήσιμες οι διαδικασίες τους;
- Το πιο σημαντικό . Οι συναλλαγές μου ήταν ξεκάθαρα επειδή είχα μια σειρά από νίκες στο καζίνο. Η δραστηριότητά μου στα τυχερά παιχνίδια περιελάμβανε κανονικό κουλοχέρη ή ζωντανό παιχνίδι καζίνο, χωρίς ασφαλή στοιχήματα ή οτιδήποτε σήμαινε ότι δεν διακινδύνευα τα υπόλοιπά μου. Οι συνδέσεις ήταν μόνιμα από το σπίτι μου με συγκεκριμένη IP. Ο τρόπος πληρωμής μου ήταν μια χρεωστική κάρτα visa, τι πιο καθαρό. Τι ήταν αυτό που ώθησε τα προηγμένα συστήματα παρακολούθησης να δικαιολογήσουν μια ενδελεχή επιθεώρηση; Ως συμπέρασμα λοιπόν βγαίνει ότι όσοι παίκτες τυχαίνει να έχουν συνεχόμενα κέρδη πρέπει να υποβάλλονται στην ΕΕΔ; Οι ίδιοι παίκτες που σε προηγούμενες περιόδους έδειχναν απώλειες και κανείς δεν τσέκαρε;
- Έχω λογαριασμό και παίζω σε αρκετά καζίνο στην Ελλάδα. Οι δραστηριότητες παιχνιδιού, τα ποσά κατάθεσης και ανάληψης είναι λίγο πολύ τα ίδια. Σε κάποια από αυτά μάλιστα έχουν σημειωθεί μεγάλα ποσά κέρδους. Γιατί αυτοί οι δύο ήταν οι μόνοι που ξεκίνησαν τη διαδικασία EDD;
- Ας μην ξεχνάμε ότι στη σύμβαση παραχώρησης που δεχθήκαμε κατά την εγγραφή μας για λήψη των υπηρεσιών των καζίνο, υπάρχει και η προϋπόθεση της διατήρησης και ισχύος των νόμων της χώρας. Υπάρχει χάρτης δικαιωμάτων έναντι κάθε είδους κατάχρησης και αυθαιρεσίας στα θέματα ταυτοποίησης και έκφρασης καχυποψίας που συνιστά προσβολή της προσωπικότητας; Πέρα από το τεκμήριο της αθωότητας...
Υστερόγραφο: υπάρχουν συμπεριφορές και πρακτικές καζίνο που σχεδόν όλοι έχουμε βιώσει. Είναι ένας κλάδος που υπάρχει και διατηρείται με βάση την ανθρώπινη απελπισία, τον εθισμό στον τζόγο ή ακόμα και την επιθυμία να πάρει εύκολα χρήματα. Αν βασίζονταν απλώς στην ψυχαγωγία, θα είχε χρεοκοπήσει σύντομα. Προσωπικά δεν τους δέχομαι ως εγγυητές της νομιμότητας ούτε ως υποκατάστατα επίσημων κρατικών αρχών.
Ηello, I would like to open the specific discussion about whether casinos serve their specific obligation or instrumentalize it to their advantage.
My intention is also to be informed about the rights we have as players, since personal data is sensitive and especially in the European Union there are strict laws for their protection.
First, I think we all agree on the importance of having laws and measures for Anti-money laundering.
My experience with 2 Greek casinos when I first underwent EDD process raised several concerns.
- Misrepresenting the purpose for which they are requesting them: they stated that this is done in the context of enhanced identification, of course also mentioning the initials EED. I had a hard time learning what this process was until I discovered for myself that it is actually Enhanced Due Diligence. So, what was the purpose of misleading?
- This happened after submitting a withdrawal request. I guess they always activate the process at times like this. I read that they are obliged to do so when the total of deposits and withdrawals exceeds an amount in a certain period (I think €15,000) and they involved multiple transactions. Given my history, this could happen at any time. Why do they insist on linking them to withdrawal requests?
- In my case the EDD procedures were as follows: one casino asked me to report various things about my financial situation and sources of income. When I asked them to state the purpose and what legitimizes them for such a thing, after two days, and their initial insistence, they replied to forget the whole event. The second casino asked for biometric material: selfie holding the ID and a piece of paper with the date written on it. A fact I did. However, the photo did not show all ID and the number and they asked for new one. However, because they were already late in processing the withdrawal request (1 week already had past since the request) I felt like they were making fool of me or that they were idiots if they couldn't tell from the metadata of the photo its authenticity, or if they thought I had such graphic skills (3/4 of the ID were distinct and clear). I submitted a complaint to the casino, which did not accept it, and a complaint to the authorities. In the next few days they approved the withdrawal asking me just to send a new selfie to complete the enhanced identification process (lol identification again). Are their procedures really that sketchy and revocable?
- The most important. My transactions was clearly because I had a streak of casino wins. My gaming activity involved regular slot or live casino play, no safe bets, or anything that meant I wasn't risking my balances. The connections were permanently from my house with a certain IP. My payment method was a visa debit card, what could be cleaner. So what triggered their advanced monitoring systems to warrant a thorough inspection? So as a conclusion it comes out that those players who happen to have continuous profits should be submitted to the EED? The same players who in previous periods were showing losses and no one was checking?
- I have an account and I play in several casinos in Greece. Playing activities, deposit and withdrawal amounts are more or less the same. In some of them, there have even been large amounts of profit. Why were these two the only ones to initiate the EDD process?
- Let's not forget that in the concession contract that we accepted during our registration for receiving the services of the casinos, there is also the condition of the maintenance and validity of the laws of the country. Is there a map of rights against any kind of abuse and arbitrariness on the issues of identification and the expression of suspicion which constitutes an insult to personality? Beyond the presumption of innocence...
Postscript: there are casino behaviors and practices that almost all of us have experienced. It is an industry that exists and is maintained based on human desperation, addiction to gambling or even the desire to get easy money. If they were just based on entertainment it would have gone bankrupt before long. I personally do not accept them as guarantors of legitimacy nor as substitutes for official state authorities.
Έγινε επεξεργασία από τον συντάκτη πριν από 9 μήνες
Αυτόματη μετάφραση:
