Η Αρχή Παιγνίων της Μάλτας (MGA) απαιτεί από τους κατόχους άδειας καζίνο και τυχερών παιχνιδιών να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT). Αυτές οι υποχρεώσεις τονίζονται ιδιαίτερα για τους κατόχους άδειας B2C που προσφέρουν παιχνίδια Τύπου 1, 2 και 3. Ωστόσο, δεν υπάρχει συγκεκριμένη αναφορά για απαίτηση στοιχήματος 1x στο πλαίσιο του AML/CFT για άτομα με άδεια καζίνο βάσει του MGA.
Οι δικαιοδόχοι έχουν εντολή να υιοθετούν μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο κατά την εφαρμογή μέτρων, ελέγχων και διαδικασιών AML/CFT. Αυτό περιλαμβάνει τη διενέργεια αξιολόγησης επιχειρηματικού κινδύνου για την κατανόηση των πιθανών κινδύνων και τρωτών σημείων και, στη συνέχεια, τη χάραξη πολιτικών και διαδικασιών για τη δέουσα επιμέλεια πελατών και άλλες υποχρεώσεις AML/CFT. Ο διορισμός ενός υπευθύνου αναφοράς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (MLRO) αποτελεί επίσης πρωταρχική απαίτηση για τους κατόχους αδειών.
Για τους χειριστές τυχερών παιχνιδιών εξ αποστάσεως, οι κατευθυντήριες γραμμές AML/CFT που ορίζονται από τη Μονάδα Ανάλυσης Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIAU) και την MGA περιλαμβάνουν τη διενέργεια δέουσας επιμέλειας πελατών για συναλλαγές ύψους 2.000 € ή περισσότερο, είτε σε μία συναλλαγή είτε σε πολλαπλές συναλλαγές. Αυτός ο υπολογισμός ορίου δεν λαμβάνει υπόψη τα κεφάλαια που διατίθενται από τον ίδιο τον κάτοχο άδειας τυχερών παιχνιδιών μέσω μπόνους και κερδών.
Αν και αυτές οι κατευθυντήριες γραμμές και οι διαδικασίες είναι περιεκτικές όσον αφορά τη συμμόρφωση με το AML/CFT, δεν αναφέρουν συγκεκριμένα την απαίτηση για 1x στοίχημα για τους κατόχους άδειας σύμφωνα με το MGA .
The Malta Gaming Authority (MGA) requires casino and gaming licensees to adhere to Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT) regulations. These obligations are particularly emphasized for B2C licensees offering Type 1, 2, and 3 games. However, there is no specific mention of a 1x wager requirement in the context of AML/CFT for persons with a casino license under the MGA.
Licensees are mandated to adopt a risk-based approach in applying AML/CFT measures, controls, and procedures. This involves performing a business risk assessment to understand potential risks and vulnerabilities, and then devising policies and procedures for Customer Due Diligence and other AML/CFT obligations. The appointment of a Money Laundering Reporting Officer (MLRO) is also a primary requirement for licensees.
For remote gaming operators, the AML/CFT guidelines set by the Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) and MGA include carrying out customer due diligence for transactions amounting to €2,000 or more, either in a single transaction or split over multiple transactions. This threshold calculation does not consider funds made available by the gaming licensee itself through bonuses and winnings.
While these guidelines and procedures are comprehensive in terms of AML/CFT compliance, they do not specifically state a requirement for a 1x wager for licensees under the MGA .
Αυτόματη μετάφραση: