Ελέγξτε επίσης τον αριθμό DRN - 5537071 για μια άλλη απάτη σε εφαρμογή Revolut.
Αυτό είναι κακό από αυτούς, αλλά θα έπρεπε επίσης να σχηματίζει
Βάσει της καταγγελίας κατά της FOS, η Revolut δεν θα αλλάξει την απόφασή της. Δεν νομίζω ότι αξίζει τον κόπο να προσλάβετε δικηγόρο λόγω του κόστους, αλλά σίγουρα θα πρέπει να απευθυνθείτε στην FOS. Απλώς βεβαιωθείτε ότι καλύπτετε τα πάντα, συμπεριλαμβανομένου του ακόλουθου προτύπου (πρέπει να το συμπληρώσετε με πληροφορίες που σας αφορούν).
Δείτε και αυτήν την υπόθεση - R εναντίον Rigby και Douglas (2015-2017), κάντε την υπόθεση ενήμερη για την FOS
νόμος και η Revolut θα μπορούσαν να θεωρηθούν υπεύθυνες για τη διευκόλυνση παράνομων τυχερών παιχνιδιών.
Βεβαιωθείτε ότι έχετε προσπαθήσει πρώτα να το επιλύσετε με την τράπεζα.
Η FOS θα θελήσει να διαπιστώσει ότι έχετε θέσει το ζήτημα απευθείας στην τράπεζά σας και ότι σας έχουν δώσει μια τελική απάντηση ή ότι δεν έχουν επιλύσει το ζήτημα μετά από 8 εβδομάδες. Στην καταγγελία σας, αναφέρετε ότι προσπαθήσατε να επιλύσετε το ζήτημα, αλλά η τράπεζα είτε απέρριψε τις ανησυχίες σας είτε έθεσε εμπόδια αντί να βοηθήσει — όπως βασιζόμενη αποκλειστικά σε προθεσμίες, αγνοώντας σαφή αποδεικτικά στοιχεία ή μη διενεργώντας σωστή έρευνα.
2. Διατυπώστε μια σύντομη, τεκμηριωμένη περίληψη.
Εξηγήστε για τι παραπονείστε — για παράδειγμα, μη εξουσιοδοτημένες ή ψευδώς παρουσιασμένες συναλλαγές τυχερών παιχνιδιών, την άρνηση της τράπεζας να διερευνήσει ή τον τρόπο με τον οποίο η υπόθεσή σας χειρίστηκε άδικα.
3. Εστίαση στα βασικά ζητήματα που έχουν σημασία για το FOS:
Ιστότοποι τζόγου χωρίς άδεια: Εάν κάποιος από τους εμπλεκόμενους εμπόρους δεν διαθέτει άδεια από την Επιτροπή Τυχερών Παιχνιδιών του Ηνωμένου Βασιλείου, τότε λειτουργεί παράνομα βάσει του Νόμου περί Τυχερών Παιχνιδιών του 2005. Οι τράπεζες δεν θα πρέπει να επιτρέπουν την ανεξέλεγκτη διεκπεραίωση αυτών των συναλλαγών.
Παραπλανητική Δήλωση Εμπόρου: Πολλές ιστοσελίδες τυχερών παιχνιδιών χρησιμοποιούν σκόπιμα λανθασμένους ή παραπλανητικούς Κωδικούς Κατηγορίας Εμπόρου (MCC) για να συγκαλύψουν τις συναλλαγές τους ως υπηρεσίες λιανικής, λογισμικού ή άλλες υπηρεσίες που δεν σχετίζονται με τυχερά παιχνίδια. Αυτό παραπλανά τόσο τους καταναλωτές όσο και τις τράπεζες και η τράπεζά σας έχει καθήκον να το εντοπίσει και να ενεργήσει επ' αυτού — όχι να το αγνοήσει.
Παραβίαση των κανόνων για τις πιστωτικές κάρτες: Εάν έχετε στοιχεία που αποδεικνύουν ότι αυτοί οι ιστότοποι διαφήμιζαν ή δέχονταν πληρωμές με πιστωτική κάρτα, αυτό αποτελεί σαφή παραβίαση των κανόνων της FCA (της απαγόρευσης τυχερών παιχνιδιών μέσω πιστωτικής κάρτας στο Ηνωμένο Βασίλειο). Η συμπερίληψη στιγμιότυπων οθόνης ή παραδειγμάτων μπορεί πραγματικά να ενισχύσει την υπόθεσή σας.
Υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML): Οι τράπεζες υποχρεούνται νομικά να παρακολουθούν για ύποπτες συναλλαγές, ιδίως όσον αφορά παράνομους ή υψηλού κινδύνου τομείς, όπως τα μη ρυθμιζόμενα τυχερά παιχνίδια. Εάν υπήρξαν επανειλημμένες πληρωμές σε παράνομους φορείς εκμετάλλευσης και η τράπεζα δεν έκανε τίποτα, αυτό αποτελεί παράβαση σύμφωνα με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Παραλείψεις στην υποχρέωση καταναλωτικής συμπεριφοράς: Εάν η τράπεζά σας φαινόταν να μην γνωρίζει τη φύση των συναλλαγών σας ή εάν τα πράγματα εξελίχθηκαν με την πάροδο του χρόνου χωρίς να παρέμβει, αυτό ενδέχεται να παραβιάζει την υποχρέωση καταναλωτικής συμπεριφοράς της FCA — η οποία απαιτεί από τις εταιρείες να ενεργούν προς το συμφέρον των πελατών τους και να αποτρέπουν την προβλέψιμη βλάβη. Αξίζει να αναφερθεί εάν παρέλειψαν προειδοποιητικά σημάδια ή αγνόησαν μοτίβα κλιμάκωσης της βλάβης.
Κατάχρηση Χρονικών Ορίων Αντιστροφής Χρέωσης (π.χ. 120 Ημέρες): Εάν η τράπεζα απέρριψε την αξίωσή σας βάσει αυστηρού χρονικού ορίου, εξηγήστε γιατί αυτό δεν ισχύει δίκαια — ειδικά εάν αργότερα συνειδητοποιήσατε ποιες ήταν οι συναλλαγές ή ανακαλύψατε ότι οι έμποροι ενεργούσαν παράνομα.
4. Δείξτε ότι έχετε σχετικά στοιχεία — αλλά μην τα υπερφορτώνετε εξαρχής.
Ενημερώστε τον Διαμεσολαβητή ότι είστε διατεθειμένοι να προσκομίσετε αποδεικτικά στοιχεία όπως:
Μια λίστα με τους εμπόρους και τις συναλλαγές
Απόδειξη ότι ορισμένα καζίνο δεν διαθέτουν άδεια
Στιγμιότυπα οθόνης παραπλανητικής παρουσίασης του MCC
Αποδεικτικά στοιχεία για παραβιάσεις πιστωτικών καρτών
Παραδείγματα όπου άλλοι πάροχοι (τράπεζες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια κ.λπ.) διερεύνησαν ή επέστρεψαν χρήματα σε παρόμοιες αξιώσεις
5. Να είστε σαφείς σχετικά με το τι θέλετε.
Είτε πρόκειται για επιστροφή χρημάτων, για μια σωστή έρευνα είτε για την ευθύνη της τράπεζας βάσει των κανόνων προστασίας των καταναλωτών, εξηγήστε ποια λύση αναζητάτε και γιατί.
Τελική συμβουλή: Διατηρήστε την άποψή σας τεκμηριωμένη, εστιασμένη και δίκαιη. Ο Διαμεσολαβητής δεν χρειάζεται νομικά επιχειρήματα — απλώς πρέπει να κατανοήσει τι συνέβη, γιατί δεν αντιμετωπίστηκε σωστά και πώς σας απογοήτευσε. Όσο πιο ισχυρά και σαφή είναι τα βασικά σας σημεία, τόσο μεγαλύτερες είναι οι πιθανότητες να επιτύχετε ένα δίκαιο αποτέλεσμα.
Also check DRN - 5537071 another App Fraud Revolut.
That’s poor from them but should also form
the basis of the FOS complaint, Revolut won’t change their decision, I don’t think solicitor is worth it due to costs but definitely get it to FOS. Just make sure you cover everything including the following template (need to fill it in with information that relates to you)
Check this case out as well - R v Rigby and Douglas (2015-2017), make FOS aware case
law and Revolut could be held liable for facilitating illegal gambling.
Make sure you’ve tried to resolve it with the bank first.
FOS will want to see that you’ve raised the issue directly with your bank and that they’ve given you a final response or failed to resolve things after 8 weeks. In your complaint, mention that you attempted to resolve the matter but the bank either dismissed your concerns or put up barriers instead of helping — such as relying solely on time limits, ignoring clear evidence, or failing to investigate properly.
2. Set out a brief, factual summary.
Explain what you’re complaining about — for example, unauthorised or misrepresented gambling transactions, the bank’s refusal to investigate, or the way your case was handled unfairly.
3. Focus on the key issues that matter to FOS:
Unlicensed Gambling Sites: If any of the merchants involved are not licensed by the UK Gambling Commission, then they’re operating illegally under the Gambling Act 2005. Banks should not be allowing these transactions to go through unchecked.
Merchant Misrepresentation: Many gambling sites deliberately use incorrect or misleading Merchant Category Codes (MCCs) to disguise their transactions as retail, software, or other non-gambling services. This misleads both consumers and banks, and your bank has a duty to spot and act on that — not ignore it.
Breach of Credit Card Rules: If you have evidence that these sites advertised or accepted credit card payments, that’s a clear breach of FCA rules (the UK ban on gambling via credit card). Including screenshots or examples can really strengthen your case.
Anti-Money Laundering (AML) Obligations: Banks are legally required to monitor for suspicious transactions, especially involving illegal or high-risk sectors like unregulated gambling. If there were repeated payments to unlawful operators and the bank did nothing, that’s a failure under AML regulations.
Consumer Duty Failings: If your bank appeared unaware of the nature of your transactions, or if things spiralled over time without them stepping in, that may breach the FCA’s Consumer Duty — which requires firms to act in their customers’ best interest and prevent foreseeable harm. It’s worth mentioning if they missed warning signs or ignored patterns of escalating harm.
Misuse of Chargeback Time Limits (e.g. 120 Days): If the bank dismissed your claim on the basis of a strict time limit, explain why that doesn’t fairly apply — especially if you only later realised what the transactions were or discovered that the merchants were acting illegally.
4. Show you have relevant evidence — but don’t overload them at the start.
Let the Ombudsman know that you’re happy to provide evidence such as:
A list of the merchants and transactions
Proof that certain casinos are unlicensed
Screenshots of MCC misrepresentation
Evidence of credit card breaches
Examples where other providers (banks, e-wallets, etc.) investigated or refunded similar claims
5. Be clear about what you want.
Whether it’s a refund, a proper investigation, or for the bank to be held accountable under consumer protection rules, explain what resolution you’re seeking and why.
Final tip: Keep it factual, focused, and fair. The Ombudsman doesn’t need legal arguments — they just need to understand what’s happened, why it wasn’t handled properly, and how you’ve been let down. The stronger and clearer your key points, the better chance you’ll have of getting a fair outcome.
Αυτόματη μετάφραση:
