Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (σελίδα 807)

Μπορεί να διαγραφεί 🙂

Λήψη από την Google - Οι υπάρχοντες λογαριασμοί ενδέχεται να κλείσουν και οι αιτήσεις για νέους λογαριασμούς ενδέχεται να απορριφθούν λόγω του δείκτη.

Αν αποκτήσετε CIFA, θα μπορούσαν να κλείσουν τους τρεχούμενους τραπεζικούς λογαριασμούς που έχετε ανοιχτούς;

Βλέπετε παραπάνω, αυτό ακριβώς είπε η Google. Όχι ότι με αφορά, αλλά είχατε πολλές αντιστροφές χρεώσεων;

Έχω κάνει πιθανώς 20 στο Chase που είναι ακόμα ανοιχτά, αλλά υποθέτω ότι θα κλείσουν.

Στη συνέχεια, 25 (μη παραληφθέντα αγαθά) στην Barclays με άλλα 10 σε παράπονα (μη έγκυρα δεδομένα 12,7 κ.λπ.)

σε παράπονα και μόνο τότε έκλεισαν τον λογαριασμό μου λόγω παραβίασης των όρων και σημείωσης τζόγου με πιστωτική κάρτα.

Θα έλεγα ότι με το πρώτο κλείσιμο μπορεί να είσαι εντάξει, αλλά αν τώρα κάνεις μερικές αντιστροφές χρεώσεων και κλείνεις, μπορεί να υπάρχει μια αγορά CIFAS.

Πώς θα το έκανες όχι αν έχεις CIFA;; Μπορούν να κλείσουν οποιονδήποτε τρεχούμενο λογαριασμό που έχεις σε τράπεζες;;

Αυτό που μπορεί να συμβαίνει είναι ότι προσπαθείτε να κάνετε αντιστροφή χρέωσης πολλές φορές, οι τράπεζες πιστεύουν ότι αυτό είναι ασυνήθιστο και στη συνέχεια εκτελούν έλεγχο απάτης - το bot λέει ότι συμβαίνει, αλλά το κλείσιμο 3 λογαριασμών είναι προειδοποιητικό σημάδι και σίγουρα αξίζει να κάνετε ένα SAR στο CIFAS για να δείτε τι θα συμβεί.

Οι τράπεζες λαμβάνουν γνώση των δεικτών CIFAS όταν είναι μέλη του CIFAS και διενεργούν ελέγχους στην Εθνική Βάση Δεδομένων Απάτης CIFAS. Αυτοί οι δείκτες τοποθετούνται στη βάση δεδομένων από τους οργανισμούς-μέλη όταν υποψιάζονται δόλια δραστηριότητα ή απαράδεκτο κίνδυνο που σχετίζεται με έναν πελάτη. Όταν ένα μέλος της τράπεζας εκτελεί έλεγχο, ο δείκτης θα εμφανιστεί, οδηγώντας ενδεχομένως σε περαιτέρω έλεγχο ή ακόμη και στην απόρριψη μιας αίτησης.

Ακολουθεί μια πιο λεπτομερής εξήγηση:

Το CIFAS είναι μια βάση δεδομένων:

Το CIFAS (Σύστημα Αποφυγής Απάτης στον Πιστωτικό Κλάδο) είναι ένας μη κερδοσκοπικός οργανισμός που διατηρεί μια βάση δεδομένων με πληροφορίες για δόλιες δραστηριότητες και κινδύνους που σχετίζονται με χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες.

Οι δείκτες είναι προειδοποιήσεις:

Οι δείκτες CIFAS λειτουργούν ως προειδοποιήσεις προς άλλους οργανισμούς-μέλη σχετικά με πιθανούς κινδύνους που σχετίζονται με έναν πελάτη.

Οι τράπεζες είναι μέλη:

Πολλές τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είναι μέλη του CIFAS και χρησιμοποιούν τη βάση δεδομένων για την αξιολόγηση του κινδύνου νέων πελατών ή κατά την επεξεργασία αιτήσεων για χρηματοπιστωτικά προϊόντα.

Πώς ελέγχουν οι τράπεζες:

Όταν ένα μέλος της τράπεζας χρειάζεται να αξιολογήσει τον κίνδυνο ενός πελάτη, θα πραγματοποιήσει έλεγχο στη βάση δεδομένων CIFAS.

Ορατότητα δείκτη:

Εάν υπάρχει κάποιος δείκτης, θα είναι ορατός στην τράπεζα, γεγονός που ενδεχομένως θα οδηγήσει σε περαιτέρω διερεύνηση ή απόρριψη της αίτησης.

Όχι σε όλες τις πιστωτικές αναφορές:

Οι δείκτες CIFAS δεν εμφανίζονται συνήθως σε τυπικές αναφορές πίστωσης που δημιουργούνται από οργανισμούς όπως η Experian ή η Equifax.

Οι δείκτες θυμάτων είναι διαφορετικοί:

Ορισμένοι δείκτες CIFAS, όπως αυτοί που σχετίζονται με το να είναι κάποιος θύμα πλαστοπροσωπίας, εμφανίζονται στις πιστωτικές αναφορές και παραμένουν για περίοδο 13 μηνών.

Αμφισβήτηση ενός δείκτη:

Εάν πιστεύετε ότι ένας δείκτης CIFAS έχει εφαρμοστεί εσφαλμένα, μπορείτε να τον αμφισβητήσετε υποβάλλοντας ένα Αίτημα Πρόσβασης Υποκειμένου Δεδομένων (DSAR) στο CIFAS για να κατανοήσετε τις λεπτομέρειες του δείκτη και στη συνέχεια ενδεχομένως να αμφισβητήσετε το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που τον τοποθέτησε.

Γεια σας, έλαβα μια αντίδραση από

Glfi. Θέλουν ταυτότητα 😂😂

Τι έκανες; Δεν φαίνεται αξιόπιστο.

Από ποια διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου επικοινώνησαν μαζί σας;

αυτό; Ποιο έχεις;

μικρό

Ναι, έγραψα σε αυτό το email, αλλά μου απάντησαν από διαφορετικό email.

Έπρεπε να τα στείλεις;

κάτι;

Έκαναν επιστροφή χρημάτων;

Τι τους έγραψες.

Ότι δεν γνωρίζω αυτές τις συναλλαγές και ότι θέλω επιστροφή χρημάτων

Τζιμ, τα κατάφερες κάπου με τον Στάρλινγκ;

θα μπορούσες σε παρακαλώ να μου στείλεις

Τελικά, μετά από εβδομάδες διαφωνιών και έχοντας κλείσει τον λογαριασμό μου, η Monzo συμφώνησε να αμφισβητήσει 20 συναλλαγές στην Terrvers. Μπορεί να μην τα καταφέρουν ακόμα, αλλά μου φαίνεται σαν νίκη μετά από τον χρόνο που χρειάστηκε να διαφωνήσω μαζί τους, να υποβάλω ξεχωριστές αμφισβητήσεις και να προσκομίσω αποδεικτικά στοιχεία.

Αυτός είναι ο παλιός μου λογαριασμός, μέσω τι ήθελες να στείλεις;

Δεν παραλήφθηκαν τα αγαθά ή υπάρχει λανθασμένος MCC;