Αγαπητέ Trevo2024,
Καταλαβαίνω για άλλη μια φορά πλήρως την απογοήτευση που μπορεί να σας έχει προκαλέσει αυτή η κατάσταση. Για να ξέρετε, δεν δικαιολογώ την απόφαση της ομάδας του καζίνο να συμμετάσχει σε ενδελεχή έλεγχο, αλλά εάν η ομάδα του καζίνο θεωρεί ορισμένες περιστάσεις ως ύποπτες, μπορεί να συμμετάσχει σε μια ενδελεχή έρευνα που περιλαμβάνει επίσης έλεγχο πηγής κεφαλαίων. Επαναλαμβάνω για άλλη μια φορά ότι αν και οι κοινοί τραπεζικοί λογαριασμοί είναι συνηθισμένοι σε πολλές χώρες, έχουμε συναντήσει περιπτώσεις όπου ένας από τους συνεργάτες ξόδευε χρήματα σε διάφορα διαδικτυακά καζίνο χωρίς τη συγκατάθεση του άλλου, του πραγματικού κατόχου του λογαριασμού. Καθώς το όνομά σας δεν αναφέρθηκε ξεκάθαρα ως κάτοχος λογαριασμού στο αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που παρείχατε προηγουμένως, το καζίνο ζήτησε φυσικά ένα επίσημο έγγραφο από την τράπεζά σας για να επιβεβαιώσει την ημερομηνία κατά την οποία γίνατε συνιδιοκτήτης του κοινού λογαριασμού με τον σύζυγό σας. Γενικά, αναμένεται ότι οι παίκτες χρησιμοποιούν μεθόδους πληρωμής που τηρούνται αποκλειστικά στο όνομά τους. Για να ξέρετε, σίγουρα δεν είστε το πρώτο άτομο που αντιμετωπίζει τέτοιου είδους προβλήματα σχετικά με έναν κοινό τραπεζικό λογαριασμό. έχουμε ασχοληθεί με αρκετά παρόμοια παράπονα σε διάφορα καζίνο. Εάν όλοι οι τρόποι πληρωμής που χρησιμοποιήσατε είχαν καταχωριστεί μόνο στο όνομά σας, θα μπορούσαμε να είχαμε παρακάμψει πλήρως αυτό το ζήτημα. Κατανοώ ότι το αίτημα του καζίνο μπορεί να φαίνεται περιττό, αλλά η διαδικασία επαλήθευσης της πηγής κεφαλαίων που αποτελεί μέρος του ελέγχου AML είναι σε θέση να συμμορφώνεται με νομικές και ρυθμιστικές υποχρεώσεις που σχετίζονται με την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, τον τζόγο ανηλίκων και άλλες περιπτώσεις που ορίζονται από συγκεκριμένους νόμους ή κανονισμούς. Εξασφαλίζει επίσης ένα ασφαλές, δίκαιο και νόμιμο περιβάλλον τζόγου. Αυτή η διαδικασία απαιτεί επαλήθευση τόσο της πηγής των χρημάτων που χρησιμοποιήθηκαν όσο και της περιουσίας του παίκτη μέσω πρόσθετης τεκμηρίωσης. Ένας έλεγχος πηγής κεφαλαίων επιβεβαιώνει ότι τα χρήματα ανήκουν νόμιμα σε εσάς και ότι έχετε την πολυτέλεια να τα χάσετε. Για να το κάνετε αυτό, πρέπει να αποδείξετε από πού προήλθαν τα χρήματα. Δεν μπορεί να προέρχεται από κάποιον άλλο - τρίτο μέρος (εκτός αν είναι ξεκάθαρο δώρο), δάνειο, πίστωση, επιχείρηση ή οποιαδήποτε παράνομη πηγή.
Ελπίζω αυτή η διευκρίνιση να σας βοηθήσει να κατανοήσετε καλύτερα τις απαιτήσεις του καζίνο.
Παρόλο που πολλά καζίνο εφαρμόζουν ελέγχους ταυτότητας ακόμη και πριν οι παίκτες καταθέσουν χρήματα, είναι βιομηχανικό πρότυπο ότι ο έλεγχος Know Your Customer (KYC) και Anti Money Laundering (AML) ενεργοποιείται μόνο όταν ο παίκτης υποβάλλει αίτημα ανάληψης και μόνο κατά τη διάρκεια ή κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου παρατηρούνται τυχόν διαφορές.
Επαναλαμβάνω για άλλη μια φορά ότι δεν υπερασπίζομαι το καζίνο και καταλαβαίνω την απογοήτευσή σας με την όλη κατάσταση, αλλά το καζίνο δικαιούται να ζητήσει οποιαδήποτε έγγραφα για να ολοκληρώσει αυτούς τους ελέγχους.
Για περισσότερες πληροφορίες, ελέγξτε τους όρους και τις προϋποθέσεις του καζίνο :
3.3.3. Ο διαχειριστής πληρωμών μπορεί να διεξάγει πρόσθετες διαδικασίες επαλήθευσης για τυχόν σωρευτικές αναλήψεις που υπερβαίνουν τα 2.000 EUR (ή το ισοδύναμο στο νόμισμά σας) και επιπλέον διατηρεί το δικαίωμα να διεξάγει τέτοιες διαδικασίες για χαμηλότερες πληρωμές. Έγγραφα για επαλήθευση, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, εκείνων που καθορίζονται στην Ενότητα 3.2.4 και τυχόν άλλων εγγράφων που κρίνονται απαραίτητα για τους ελέγχους μας, πρέπει να παρέχονται σε καλή ποιότητα και εντός 14 ημερών από το αίτημά μας:
- τον κατάλογο των εγγράφων που καθορίζονται στην ενότητα 3.2.4.
- οποιαδήποτε άλλα έγγραφα θεωρούμε απαραίτητα για την ολοκλήρωση των ελέγχων μας.
Εάν δεν μας παρέχετε τις ζητούμενες πληροφορίες ή εάν οι πληροφορίες που παρέχονται δεν είναι ικανοποιητικές, Διατηρούμε το δικαίωμα να κλειδώσουμε ή να περιορίσουμε τον Λογαριασμό Μέλους σας. Αυτός ο περιορισμός θα παραμείνει σε ισχύ έως ότου Μας δώσετε τις απαραίτητες πληροφορίες. Σε περίπτωση που δεν λάβουμε τις απαιτούμενες πληροφορίες ή αν δεν είμαστε σε θέση να επαληθεύσουμε την ταυτότητά σας, διατηρούμε το δικαίωμα να τερματίσουμε αυτούς τους Όρους, να κλείσουμε τον Λογαριασμό Μέλους σας και να επιστρέψουμε τυχόν κεφάλαια κατάθεσης που υπήρχαν στον λογαριασμό σας τη στιγμή που εφαρμόστηκε το κλείδωμα ή ο περιορισμός. Αυτό περιλαμβάνει επίσης τυχόν κεφάλαια που κατατέθηκαν μετά τη θέσπιση του κλειδώματος, με την επιφύλαξη των παρόντων Όρων. Ωστόσο, ενδέχεται να μας ζητηθεί να καθυστερήσουμε ή να παρακρατήσουμε την πληρωμή σε εσάς του συνόλου ή μέρους των κεφαλαίων της κατάθεσής σας για να συμμορφωθούμε με τις νομικές και κανονιστικές υποχρεώσεις μας, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, των μέτρων κατά του ξεπλύματος χρήματος και της απάτης.
Παραμένω αισιόδοξος ότι μόλις προσκομίσετε την απαραίτητη απόδειξη στην ομάδα του καζίνο, η διαδικασία επαλήθευσης και η επακόλουθη ανάληψη θα διεκπεραιωθούν άμεσα.
Dear Trevo2024,
I once again completely understand the frustration this situation may have caused you. Just so you know, I'm not excusing the casino team's decision to engage in a thorough check, but if the casino team considers certain circumstances as suspicious, they can engage in a thorough investigation that includes a source of funds check as well. I repeat once again that although joint bank accounts are common in a lot of countries, we have encountered instances where one of the partners was spending money on various online casinos without the consent of the other, the actual account holder. As your name was not clearly mentioned as an account holder in the bank statement you previously provided, the casino naturally requested an official document from your bank to confirm the date when you became a co-owner of the joint account with your husband. In general, it is expected that players use payment methods held solely in their own names. Just so you know, you are certainly not the first person to come across this kind of issue in regards to a joint bank account; we have been dealing with quite a few similar complaints in various casinos. If all the payment methods you used had been registered only in your name, we could have circumvented this issue entirely. I understand that the casino's request might seem unnecessary, but the source of funds verification process which is a part of the AML check is in place to comply with legal and regulatory obligations related to anti-money laundering, terrorist financing, underage gambling, and other instances that are defined by certain laws or regulations. It also ensures a safe, fair, and legal gambling environment. This process requires verification of both the source of the funds used and the player's wealth through additional documentation. A source of funds check confirms that the money legally belongs to you and that you can afford to lose it. To do this, you need to demonstrate where the money came from. It cannot come from someone else - a 3rd party (unless a clear gift), a loan, credit, a business, or any illegal source.
I hope this clarification helps you better understand the casino's requirements.
Although a lot of casinos do implement identity checks even before players can deposit money, it is an industry standard that a Know Your Customer (KYC) and Anti Money Laundering (AML) check is triggered only when the player submits a withdrawal request, and it is only at, or during this time that any discrepancies are noticed.
I once again repeat that I'm not defending the casino, and I do understand your frustration with the whole situation, but the casino is entitled to request any documents in order to complete these checks.
For more information, please check the casino terms and conditions:
3.3.3. The payment manager may conduct additional verification procedures for any cumulative withdrawals exceeding 2,000 EUR (or the equivalent in Your currency), and further reserves the right to conduct such procedures for lower payouts. Documents for verification, including but not limited to those specified in Section 3.2.4 and any other documents deemed necessary for Our checks, must be provided in good quality and within 14 days of Our request:
- the list of documents specified in Section 3.2.4;
- any other documents that we consider necessary in order to complete our checks;
If You do not provide us with the requested information, or if the information provided is not satisfactory, We reserve the right to lock or restrict Your Member Account. This restriction will remain in place until You have furnished Us with the necessary information. In the event that We do not receive the required information, or if We are unable to verify your identity, We reserve the right to terminate these Terms, close Your Member Account, and return any Deposit funds present in Your account at the time the lock or restriction was applied. This also includes any funds deposited after the lock was instituted, subject to these Terms. However, We may be required to delay or withhold the payment to You of all or a portion of Your Deposit funds to comply with our legal and regulatory obligations, including but not limited to anti-money laundering and fraud prevention measures.
I remain optimistic that once you provide the necessary proof to the casino team, the verification process and subsequent withdrawal will be handled promptly.
Αυτόματη μετάφραση: