TonyBet Casino - Η ανάληψη του παίκτη έχει καθυστερήσει και τα χρήματα έχουν αφαιρεθεί.

Αγαπητέ Μάρτιν,

Σας ευχαριστώ για το μήνυμά σας και για τον χρόνο που αφιερώσατε για να εξετάσετε αυτήν την υπόθεση.

Μπορούμε να επιβεβαιώσουμε ότι τα έγγραφα που παρείχε ο παίκτης κατά τη διάρκεια της διαδικασίας επαλήθευσης εξετάστηκαν από την αρμόδια ομάδα μας. Ο παίκτης υπέβαλε διάφορα έγγραφα που αποδεικνύουν ότι ο τραπεζικός λογαριασμός που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση ήταν κοινός λογαριασμός.

Ωστόσο, όταν η εν λόγω κατάθεση έγινε στον λογαριασμό Tonybet του παίκτη, το όνομα που αντικατοπτριζόταν στη συναλλαγή πληρωμής δεν ήταν το όνομα του παίκτη αλλά ενός άλλου ατόμου. Ως εκ τούτου, από την οπτική γωνία του συστήματος πληρωμών μας, η κατάθεση εμφανιζόταν να προέρχεται από τρίτο μέρος.

Σύμφωνα με τους Όρους και Προϋποθέσεις μας, οι καταθέσεις πρέπει να γίνονται μόνο από μεθόδους πληρωμής που έχουν καταχωρηθεί αποκλειστικά στο όνομα του παίκτη. Αυτή η απαίτηση αποτελεί μέρος των κανονιστικών υποχρεώσεών μας και των υποχρεώσεών μας για τη συμμόρφωση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ακόμα και σε περιπτώσεις όπου ένας τραπεζικός λογαριασμός μπορεί να είναι κοινόκτητος, δεν πληροί την απαίτηση να είναι αποκλειστικά καταχωρημένος στο όνομα του παίκτη, καθώς ένα άλλο άτομο διατηρεί εξουσιοδοτημένη πρόσβαση στον ίδιο λογαριασμό. Για αυτόν τον λόγο, η μέθοδος πληρωμής δεν θα μπορούσε να γίνει αποδεκτή για καταθέσεις στον λογαριασμό του παίκτη.

Ως αποτέλεσμα, η κατάθεση που έγινε από τον κοινό λογαριασμό αντιμετωπίστηκε ως μέθοδος πληρωμής τρίτου μέρους σύμφωνα με την πολιτική μας. Δεδομένου ότι τα κέρδη προήλθαν από κεφάλαια που κατατέθηκαν μέσω αυτής της μεθόδου πληρωμής, δυστυχώς αφαιρέθηκαν από τον λογαριασμό του παίκτη σύμφωνα με τους Όρους και Προϋποθέσεις μας.

Εκτιμούμε την ευκαιρία να διευκρινίσουμε το θέμα εδώ και παραμένουμε πλήρως ανοιχτοί σε συνεργασία σε περίπτωση που απαιτηθεί οποιαδήποτε πρόσθετη διευκρίνιση.

Με εκτίμηση,

Ομάδα Tonybet

Γεια σου Μάρτιν,

Σας ευχαριστούμε που συνεχίσατε να εξετάζετε αυτήν την υπόθεση και ευχαριστούμε τον εκπρόσωπο της TonyBet για την παροχή περαιτέρω διευκρινίσεων.

Κατανοώ τον σκοπό του κανόνα σχετικά με την καταχώριση μεθόδων πληρωμής στο όνομα του παίκτη και εκτιμώ ότι τέτοιοι κανόνες εφαρμόζονται συνήθως για λόγους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ωστόσο, πιστεύω ότι ο τρόπος με τον οποίο εφαρμόστηκε σε αυτήν την περίπτωση δεν αντικατοπτρίζει τις πραγματικές συνθήκες της συναλλαγής.

Σε αυτήν την περίπτωση, η προέλευση των χρημάτων έχει τεκμηριωθεί πλήρως. Τα 1.000 $ που χρησιμοποιήθηκαν για την κατάθεση προήλθαν από τον δικό μου κύριο τραπεζικό λογαριασμό. Έκανα ανάληψη των χρημάτων και τα κατέθεσα σε έναν κοινό λογαριασμό που έχω εξουσιοδότηση να χρησιμοποιώ. Από αυτόν τον λογαριασμό, η μεταφορά Interac έγινε στην TonyBet. Επομένως, η προέλευση των χρημάτων είναι διαφανής και ανιχνεύσιμη και δεν υπήρχε κανένα ανώνυμο ή άσχετο τρίτο μέρος που να εμπλέκεται.

Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας επαλήθευσης, παρείχα πολλά έγγραφα για να το αποδείξω. Αυτά περιελάμβαναν ένα τραπεζικό αντίγραφο που να δείχνει και τους δύο κατόχους λογαριασμού, έγγραφα σε επιστολόχαρτο τράπεζας που επιβεβαιώνουν τα στοιχεία του λογαριασμού, μια άκυρη επιταγή που να δείχνει τον αριθμό λογαριασμού και το όνομά μου, καθώς και πρόσθετα στιγμιότυπα οθόνης τραπεζικού λογαριασμού. Αυτά τα έγγραφα υποβλήθηκαν ειδικά σε απάντηση στα αιτήματα που υπέβαλε η υποστήριξη της TonyBet για επαλήθευση του λογαριασμού που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση.

Εξαιτίας αυτού, πιστεύω ότι η ανησυχία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που ανέφερε η TonyBet έχει αντιμετωπιστεί αποτελεσματικά. Η προέλευση των χρημάτων έχει αποδειχθεί, ο λογαριασμός που χρησιμοποιήθηκε είναι ένας στον οποίο έχω εξουσιοδότηση πρόσβασης και η συναλλαγή μπορεί να εντοπιστεί στον δικό μου τραπεζικό λογαριασμό. Η πρόθεσή μου δεν ήταν να παρακάμψω κάποιον κανόνα, αλλά απλώς να ολοκληρώσω μια κατάθεση αφού έφτασα στο ημερήσιο όριο συναλλαγών Interac στον κύριο λογαριασμό μου.

Θα ήθελα επίσης να σημειώσω με σεβασμό ότι η ίδια η κατάθεση έγινε δεκτή από το σύστημα και το παιχνίδι συνεχίστηκε κανονικά. Το ζήτημα τέθηκε μόνο αφού προσπάθησα να κάνω ανάληψη των κερδών. Εάν η μέθοδος πληρωμής είχε θεωρηθεί άκυρη από την αρχή, η κατάθεση θα μπορούσε να είχε απορριφθεί τη στιγμή που πραγματοποιήθηκε.

Στην πράξη, εάν το παιχνίδι είχε οδηγήσει σε απώλειες αντί για κέρδη, η συναλλαγή πιθανότατα θα είχε παραμείνει αποδεκτή και το θέμα θα είχε θεωρηθεί κλειστό. Γι' αυτό πιστεύω ότι είναι σημαντικό η κατάσταση να επανεξεταστεί υπό το πρίσμα του πλήρους πλαισίου και της τεκμηρίωσης που παρέχεται.

Εκτιμώ την ευκαιρία να διευκρινίσω περαιτέρω την κατάσταση και παραμένω πλήρως πρόθυμος να παράσχω οποιαδήποτε πρόσθετη τεκμηρίωση που μπορεί να βοηθήσει στην επίλυση του ζητήματος. Ελπίζω ότι οι περιστάσεις θα μπορέσουν να επανεξεταστούν λαμβάνοντας υπόψη τα πλήρη αποδεικτικά στοιχεία που υποβλήθηκαν και τη σαφή ιχνηλασιμότητα των κεφαλαίων.

Σας ευχαριστώ και πάλι για τον χρόνο και τη βοήθειά σας στην εξέταση αυτής της υπόθεσης.

Αγαπητά κόμματα,

σας ευχαριστώ και τους δύο που μοιραστήκατε τις αντίστοιχες θέσεις σας.

Αγαπητέ εκπρόσωπο του καζίνο,

Κατανοούμε τη σημασία των προαναφερθέντων κανόνων και αναγνωρίζουμε ότι η κατάθεση εμφανίστηκε στο σύστημά σας στο όνομα άλλου ατόμου.

Και ενώ αναγνωρίζουμε ότι οι όροι σας απαιτούν οι μέθοδοι πληρωμής να καταχωρούνται αποκλειστικά στο όνομα του παίκτη, πιστεύουμε ότι θα πρέπει να είναι δυνατό να γίνει εξαίρεση για έναν παίκτη, ειδικά σε περίπτωση που δεν ενεργεί κακόπιστα. Επίσης, δεν θέλουμε με κανέναν τρόπο να απορρίψουμε τυχόν ελέγχους επαλήθευσης, απλώς ενθαρρύνουμε το καζίνο να συνεχίσει με αυτούς.

Για αυτόν τον λόγο, θα σας εκτιμούσαμε αν μπορούσατε να διευκρινίσετε εάν υπάρχει οποιαδήποτε δυνατότητα για τον παίκτη να ολοκληρώσει πρόσθετη επαλήθευση σχετικά με τον κοινό λογαριασμό και την προέλευση των χρημάτων ή εάν το ζήτημα θεωρείται πλήρως κλειστό σύμφωνα με τις εσωτερικές σας πολιτικές, ανεξάρτητα από οποιαδήποτε περαιτέρω τεκμηρίωση.

Αγαπητέ canadianwinter18,

Θα μπορούσατε να μας παράσχετε τα αντίγραφα κίνησης λογαριασμού τόσο για τον κοινό λογαριασμό όσο και για τον λογαριασμό από τον οποίο μεταφέρατε τα χρήματα; Φαίνεται ότι δεν μπορώ να τα βρω στα παρεχόμενα έγγραφα.

Γεια σου Μάρτιν,

Σας ευχαριστούμε που συνεχίσατε να εξετάζετε αυτήν την υπόθεση και για την ευκαιρία να παράσχετε πρόσθετη τεκμηρίωση.

Θα σας παράσχω με χαρά τις δημιουργημένες δηλώσεις που ζητήσατε. Θα επισυνάψω:

• Απόδειξη από τον κύριο τραπεζικό μου λογαριασμό που να δείχνει την ανάληψη των χρημάτων που χρησιμοποιήθηκαν για την κατάθεση.

• Ένα αντίγραφο του κοινού λογαριασμού που να δείχνει την κατάθεση μετρητών και την επακόλουθη συναλλαγή Interac που πραγματοποιήθηκε στην TonyBet.

Αυτά τα έγγραφα καταδεικνύουν την πλήρη αλυσίδα της συναλλαγής και δείχνουν με σαφήνεια την προέλευση των χρημάτων και τον τρόπο με τον οποίο μετακινήθηκαν μεταξύ των λογαριασμών πριν από την πραγματοποίηση της κατάθεσης. Αυτό θα πρέπει να βοηθήσει στην επιβεβαίωση ότι τα χρήματα που χρησιμοποιήθηκαν για την κατάθεση ήταν δικά μου και ότι η συναλλαγή μπορεί να εντοπιστεί πλήρως.

Για μεγαλύτερη σαφήνεια, η ακολουθία των γεγονότων ήταν η εξής. Έκανα ανάληψη χρημάτων από τον κύριο τραπεζικό μου λογαριασμό και τα κατέθεσα στον κοινό λογαριασμό που έχω εξουσιοδότηση να χρησιμοποιώ. Από αυτόν τον κοινό λογαριασμό, η μεταφορά Interac ύψους 1.000 $ στάλθηκε στον λογαριασμό μου TonyBet. Θα σας παράσχω τις καταστάσεις που αντικατοπτρίζουν κάθε βήμα, ώστε να επαληθευτεί η κίνηση των χρημάτων. Τις έστειλα στη διεύθυνση " [email protected] "καθώς φαίνεται ότι δεν μπορώ να ανεβάσω ένα έγγραφο .pdf σε αυτό το νήμα."

Αγαπητέ canadianwinter18,

Σας ευχαριστούμε για τη συνεργασία σας, θα περιμένουμε τώρα την απάντηση από τον εκπρόσωπο του καζίνο.

Αγαπητέ Μάρτιν,

Σας ευχαριστώ για το μήνυμά σας και για τη συνεχή σας αξιολόγηση αυτής της υπόθεσης.

Κατανοούμε πλήρως το επιχείρημά σας σχετικά με την εξήγηση του παίκτη και την πιθανότητα περαιτέρω επαλήθευσης. Εκτιμούμε τη συνεργατική προσέγγιση που υιοθετήθηκε σε αυτό το θέμα.

Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, τα έγγραφα που υπέβαλε ο παίκτης εξετάστηκαν από την αρμόδια ομάδα μας. Ενώ αυτά τα έγγραφα μπορεί να υποδεικνύουν ότι ο λογαριασμός είναι κοινός, ο βασικός παράγοντας σε αυτήν την περίπτωση παραμένει ότι η ίδια η συναλλαγή πληρωμής ελήφθη με διαφορετικό όνομα από τον εγγεγραμμένο κάτοχο του λογαριασμού.

Κατανοούμε ότι ο λογαριασμός μπορεί να είναι κοινός λογαριασμός. Ωστόσο, καθώς η πληρωμή πραγματοποιήθηκε με όνομα τρίτου μέρους, δεν πληροί την απαίτηση να είναι καταχωρημένη αποκλειστικά στο ίδιο όνομα του παίκτη και, λόγω κανονιστικών απαιτήσεων, πρέπει να επιστραφεί.

Από κανονιστικής άποψης και από άποψη συμμόρφωσης, είμαστε υποχρεωμένοι να διασφαλίζουμε ότι οι καταθέσεις πραγματοποιούνται αυστηρά από μεθόδους πληρωμής που έχουν καταχωρηθεί στο όνομα του κατόχου του λογαριασμού και, εάν όχι, να τις επιστρέφουμε στην αρχική μέθοδο πληρωμής. Αυτοί οι κανόνες εφαρμόζονται με συνέπεια σε όλους τους παίκτες και δεν μπορούμε να κάνουμε εξαιρέσεις σε μεμονωμένες περιπτώσεις.

Ενώ αναγνωρίζουμε την εξήγηση του παίκτη σχετικά με την προέλευση των χρημάτων, το γεγονός ότι η μέθοδος πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε δεν συμμορφώνεται με αυτές τις απαιτήσεις παραμένει αμετάβλητο. Για αυτόν τον λόγο, ακόμη και με πρόσθετη τεκμηρίωση, η μέθοδος πληρωμής θα εξακολουθεί να θεωρείται μη συμμορφούμενη με τους Όρους και Προϋποθέσεις μας.

Εκτιμούμε την κατανόησή σας και παραμένουμε διαθέσιμοι σε περίπτωση που χρειαστούν περαιτέρω διευκρινίσεις.

Με εκτίμηση,

Ομάδα Tonybet

Γεια σου Μάρτιν,

Σας ευχαριστώ και πάλι για τη συνεχή βοήθειά σας και για την λεπτομερή εξέταση αυτής της υπόθεσης.

Θα ήθελα να απαντήσω στην τελευταία δήλωση της TonyBet και να διευκρινίσω αρκετά βασικά σημεία με βάση τόσο τα γεγονότα όσο και τους δικούς της Όρους και Προϋποθέσεις.

Καταρχάς, θα ήθελα να τονίσω ότι αυτό δεν είναι ένα πραγματικό σενάριο κατάθεσης από τρίτο μέρος. Τα κεφάλαια προήλθαν εξ ολοκλήρου από τον προσωπικό μου τραπεζικό λογαριασμό και μεταφέρθηκαν από εμένα σε έναν κοινό λογαριασμό στον οποίο είμαι εξουσιοδοτημένος κάτοχος. Έχω ήδη προσκομίσει πλήρη τεκμηρίωση που επιβεβαιώνει την πηγή των κεφαλαίων, τη διαδρομή μεταφοράς και τη νόμιμη πρόσβασή μου στον λογαριασμό. Σε καμία περίπτωση τα κεφάλαια δεν ήταν άσχετα, δανεισμένα ή ελεγχόμενα από εξωτερικό τρίτο μέρος. Ως κοινός κάτοχος λογαριασμού, έχω πλήρη νόμιμη εξουσιοδότηση να χρησιμοποιήσω τον λογαριασμό και τα κεφάλαιά του, τα οποία σε αυτήν την περίπτωση συνεισφέρθηκαν εξ ολοκλήρου από εμένα.

Η TonyBet έχει χαρακτηρίσει αυτό το ζήτημα ως αυστηρά ρυθμιστικό και ζήτημα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ωστόσο, οι παράγραφοι 2.22.1 και 3.1.1 περιγράφουν σαφώς ότι τέτοιου είδους ανησυχίες αντιμετωπίζονται μέσω διαδικασιών επαλήθευσης, συμπεριλαμβανομένης της απόδειξης ταυτότητας, της ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής και της πηγής των χρημάτων. Έχω συμμορφωθεί πλήρως με όλα αυτά τα αιτήματα και η προέλευση και η νομιμότητα των χρημάτων έχουν επαληθευτεί με διαφάνεια.

Επιπλέον, η Παράγραφος 4.2 ορίζει ότι οι καταθέσεις μπορούν να απορριφθούν μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Σε αυτήν την περίπτωση, η κατάθεση έγινε δεκτή, το παιχνίδι επιτράπηκε και δεν εφαρμόστηκε κανένας περιορισμός κατά τη στιγμή της κατάθεσης. Το ζήτημα τέθηκε μόνο μετά από αίτημα ανάληψης, γεγονός που υποδηλώνει ότι η κατάθεση δεν αντιμετωπίστηκε αρχικά ως άκυρη ή ύποπτη.

Επιπλέον, η παράγραφος 2.13.3 ορίζει ότι τα κέρδη θα πρέπει να γίνονται δεκτά υπό την προϋπόθεση ότι δεν υπάρχουν εύλογες υποψίες ότι προέρχονται από απάτη ή παράνομη δραστηριότητα. Στην περίπτωσή μου, δεν έχει τεκμηριωθεί καμία τέτοια υποψία. Τα κεφάλαια είναι πλήρως ανιχνεύσιμα και νόμιμα.

Δοθέντος ότι:

• η πηγή των κεφαλαίων έχει επαληθευτεί πλήρως,

• Είμαι εξουσιοδοτημένος κάτοχος του κοινού λογαριασμού που χρησιμοποιείται,

• δεν υπάρχουν στοιχεία απάτης ή παράνομης δραστηριότητας,

• η κατάθεση έγινε δεκτή και το παιχνίδι επιτράπηκε,

• και έχω συνεργαστεί πλήρως με όλες τις διαδικασίες επαλήθευσης,

Το τρέχον αποτέλεσμα ουσιαστικά τιμωρεί μια πλήρως επαληθευμένη και νόμιμη συναλλαγή που βασίζεται αποκλειστικά σε μια τεχνική ασυμφωνία ονομασίας, και όχι σε οποιονδήποτε πραγματικό κίνδυνο ή αδικοπραγία.

Πιστεύω με σεβασμό ότι η αντιμετώπιση αυτού ως μη συμμορφούμενης κατάθεσης από τρίτο μέρος και η δήμευση των κερδών είναι δυσανάλογη και δεν ευθυγραμμίζεται με τον σκοπό των Όρων και Προϋποθέσεων.

Παραμένω πλήρως πρόθυμος να παράσχω οποιαδήποτε πρόσθετη τεκμηρίωση, εάν χρειαστεί, και θα εκτιμούσα ειλικρινά οποιεσδήποτε περαιτέρω προσπάθειες για μια δίκαιη και εύλογη επίλυση.

Σας ευχαριστώ και πάλι για τον χρόνο και την υποστήριξή σας.

Αγαπητά κόμματα,

σας ευχαριστώ που μοιραστήκατε τις αντίστοιχες απόψεις σας.

Αφού εξετάσαμε εσωτερικά την υπόθεση, συμπεριλαμβανομένης της τεκμηρίωσης που παρείχε ο παίκτης, επιθυμούμε να επιβεβαιώσουμε ότι, όπως έχουν τα πράγματα, υποστηρίζουμε το δικαίωμα του παίκτη για επαλήθευση. Πιστεύουμε ότι θα πρέπει να ξεκινήσει μια διαδικασία επαλήθευσης και ότι είναι απολύτως εφικτό τα κατατεθειμένα κεφάλαια να προέρχονται από τον ίδιο τον λογαριασμό του παίκτη και να μπορούν να εντοπιστούν. Ο παίκτης έχει υποβάλει πολλά επαληθευμένα έγγραφα που αποδεικνύουν νόμιμη πρόσβαση στον λογαριασμό και είναι πρόθυμος να συμμορφωθεί.

Ενώ κατανοούμε τις εσωτερικές σας πολιτικές σχετικά με τις καταθέσεις από τρίτους, πιστεύουμε ότι σε αυτήν την περίπτωση, καθαρά από άποψη δίκαιης μεταχείρισης , ο παίκτης ενήργησε με διαφάνεια και καλή τη πίστει, και ότι όλες οι απαιτήσεις καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και επαλήθευσης μπορούν να ικανοποιηθούν.

Πιστεύω ότι ακόμη και αν προκύψει περίπτωση μη συμμόρφωσης με τους κανονισμούς για κάποιο λόγο, το καζίνο θα πρέπει να καλύπτεται επαρκώς εάν η διαδικασία επαλήθευσης είναι αρκετά επιμελής. Ωστόσο, σε περίπτωση που το καζίνο πιστεύει ότι υπάρχουν πιθανές νομικές επιπτώσεις για τη διεξαγωγή περαιτέρω διαδικασιών επαλήθευσης σε αυτό το σημείο, παρακαλούμε ενημερώστε μας λεπτομερώς.

Αγαπητέ Martin και canadianwinter18,

Σας ευχαριστώ για την απάντησή σας και για την λεπτομερή εξέταση αυτής της υπόθεσης.

Κατανοούμε και εκτιμούμε πλήρως την άποψή σας σχετικά με την αμεροληψία και τη συνεργασία του παίκτη καθ' όλη τη διάρκεια της διαδικασίας επαλήθευσης. Αναγνωρίζουμε επίσης ότι ο παίκτης έχει παράσχει τεκμηρίωση που υποδεικνύει την πρόσβαση στον κοινό λογαριασμό και την προέλευση των χρημάτων.

Ωστόσο, θα θέλαμε να διευκρινίσουμε ότι το ζήτημα αυτό δεν σχετίζεται αποκλειστικά με την επαλήθευση κεφαλαίων ή προθέσεων, αλλά μάλλον με αυστηρές κανονιστικές απαιτήσεις και απαιτήσεις συμμόρφωσης.

Όπως εξηγήθηκε προηγουμένως, ο βασικός καθοριστικός παράγοντας σε αυτήν την περίπτωση είναι ότι η συναλλαγή πληρωμής ελήφθη με όνομα διαφορετικό από τον καταχωρημένο κάτοχο του λογαριασμού. Ανεξάρτητα από την προέλευση των χρημάτων ή την πρόσβαση του παίκτη στον λογαριασμό, αυτό δεν πληροί την απαίτηση οι καταθέσεις να πραγματοποιούνται από μεθόδους πληρωμής που έχουν καταχωρηθεί αποκλειστικά στο όνομα του παίκτη.

Από κανονιστικής άποψης, η δυνατότητα καταθέσεων και αναλήψεων που περιλαμβάνουν μεθόδους πληρωμής που δεν είναι καταχωρημένες στο όνομα του παίκτη ενδέχεται να εκθέσει τον φορέα εκμετάλλευσης σε κινδύνους συμμόρφωσης, ιδίως σε σχέση με τις υποχρεώσεις καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τους κανονισμούς επεξεργασίας πληρωμών. Αυτές οι απαιτήσεις δεν υπόκεινται σε διακριτική ευχέρεια και πρέπει να εφαρμόζονται με συνέπεια σε όλες τις περιπτώσεις.

Θα θέλαμε επίσης να σημειώσουμε ότι η υπόθεση αυτή εξετάστηκε από την αρμόδια ρυθμιστική αρχή, η οποία υποστήριξε τη θέση μας και επιβεβαίωσε ότι τα μέτρα που ελήφθησαν ήταν σύμφωνα με τις ισχύουσες ρυθμιστικές απαιτήσεις. Ως εκ τούτου, η απόφαση της ρυθμιστικής αρχής θεωρείται οριστική και, εκτός εάν τροποποιηθεί ή ανατραπεί από την αρχή, δεν είμαστε σε θέση να εξετάσουμε περαιτέρω ή να επανεξετάσουμε την επίλυση της υπόθεσης . Πρέπει να διασφαλίσουμε ότι οι ενέργειές μας παραμένουν συμμορφούμενες και ότι τόσο οι δραστηριότητές μας όσο και οι παίκτες μας προστατεύονται.

Ενώ κατανοούμε το επιχείρημα ότι μια πρόσθετη επαλήθευση θα μπορούσε να αποδείξει την προέλευση των χρημάτων, η εν λόγω επαλήθευση δεν αλλάζει τη θεμελιώδη απαίτηση - όλες οι συναλλαγές πρέπει να ολοκληρώνονται στο όνομα του παίκτη.

Εκτιμούμε την κατανόησή σας και σας ευχαριστούμε για τη συνεχή συνεργασία σας.

Με εκτίμηση,

Ομάδα Tonybet

Θα ήθελα επίσης να αναφερθώ με σεβασμό στη θέση της TonyBet ότι το θέμα αυτό είναι αυστηρά κανονιστικό και δεν υπόκειται σε διακριτική ευχέρεια.

Με βάση την εμπειρία μου με άλλους φορείς εκμετάλλευσης με άδεια Kahnawake, συμπεριλαμβανομένου του Yukon Gold Casino, παρόμοιες καταστάσεις που αφορούν κοινή ή κοινά προσβάσιμη οικονομική πρόσβαση έχουν αντιμετωπιστεί διαφορετικά, αφού επαληθεύτηκε σαφώς η πηγή των χρημάτων και η εξουσιοδότηση λογαριασμού. Αυτό υποδηλώνει ότι τέτοια ζητήματα δεν εφαρμόζονται με εντελώς ομοιόμορφο ή αυτόματο τρόπο σε όλους τους φορείς εκμετάλλευσης και ότι στην πράξη υπάρχει αξιολόγηση και διακριτική ευχέρεια βάσει κινδύνου.

Επιπλέον, οι Όροι και Προϋποθέσεις της TonyBet υποδεικνύουν ότι αυτές οι καταστάσεις δεν είναι αυστηρά δυαδικές. Ρήτρες όπως οι 2.22.1 και 3.1.1 βασίζονται σε διαδικασίες επαλήθευσης για την αξιολόγηση της ταυτότητας, των μεθόδων πληρωμής και της πηγής των χρημάτων, ενώ η Ρήτρα 4.2 επιτρέπει τον περιορισμό των καταθέσεων εν αναμονή της επαλήθευσης. Αυτό υποδεικνύει ότι η επιδιωκόμενη προσέγγιση είναι η αξιολόγηση και ο μετριασμός του κινδύνου μέσω της επαλήθευσης, αντί της εφαρμογής αυτόματων τιμωρητικών αποτελεσμάτων ανεξάρτητα από τις περιστάσεις.

Στην περίπτωσή μου, έχουν αντιμετωπιστεί όλοι οι σχετικοί κίνδυνοι. Έχω αποδείξει την πλήρη προέλευση των χρημάτων, την εξουσιοδοτημένη πρόσβασή μου στον λογαριασμό και δεν υπήρξε καμία ένδειξη απάτης, κινδύνου αντιστροφής χρέωσης ή παράνομης δραστηριότητας. Είναι επίσης σημαντικό να σημειωθεί ότι η ίδια η μέθοδος πληρωμής έγινε δεκτή από την TonyBet κατά τη στιγμή της κατάθεσης χωρίς περιορισμούς και η ίδια ροή πληρωμής χρησιμοποιήθηκε αργότερα για την επιστροφή της αρχικής κατάθεσης. Αυτό αποδεικνύει ότι η μέθοδος πληρωμής δεν ήταν εγγενώς άκυρη ή μπλοκαρισμένη στο σύστημά τους και ότι αναγνωρίστηκε και υποβλήθηκε σε επεξεργασία λειτουργικά.

Είναι επίσης σημαντικό να σημειωθεί ότι η έννοια του «λογαριασμού παίκτη» ορίζεται γενικά ως ένας λογαριασμός στο όνομα του παίκτη σε ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Στην περίπτωση κοινού λογαριασμού, είμαι ο επώνυμος και εξουσιοδοτημένος κάτοχος λογαριασμού, που σημαίνει ότι ο λογαριασμός, εξ ορισμού, είναι επίσης στο όνομά μου και υπό τον νόμιμο έλεγχό μου. Αυτό υποστηρίζει περαιτέρω ότι η απαίτηση για την ιδιοκτησία του λογαριασμού έχει ουσιαστικά εκπληρωθεί, ιδίως δεδομένου ότι έχω ήδη αποδείξει την πλήρη κυριότητα των κεφαλαίων και την πλήρη εξουσιοδότηση επί του λογαριασμού. Ως εκ τούτου, η κατάσταση φαίνεται να είναι μάλλον θέμα ερμηνείας παρά σαφούς κανονιστικής απαγόρευσης.

Αξίζει επίσης να σημειωθεί ότι τα καθιερωμένα κανονιστικά πλαίσια, όπως αυτά που εφαρμόζονται από την Επιτροπή Τυχερών Παιγνίων του Ηνωμένου Βασιλείου (συμπεριλαμβανομένων των Όρων Αδειοδότησης και των Κωδίκων Πρακτικής και των απαιτήσεων που σχετίζονται με τους ελέγχους των μεθόδων πληρωμής), καθώς και οι ευρωπαϊκές κανονιστικές προσεγγίσεις για τα τυχερά παιχνίδια εξ αποστάσεως, απαιτούν από τους φορείς εκμετάλλευσης να εφαρμόζουν διαδικασίες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και επαλήθευσης βάσει κινδύνου. Αυτά τα πλαίσια αντιμετωπίζουν με συνέπεια τις αποκλίσεις στις λεπτομέρειες των μεθόδων πληρωμής ως πιθανούς δείκτες κινδύνου που πρέπει να αξιολογούνται μέσω δέουσας επιμέλειας, επαλήθευσης ταυτότητας και ελέγχων πηγής χρημάτων, και όχι ως αυτόματους λόγους δήμευσης των κερδών.

Είναι σημαντικό ότι τα ίδια αυτά πλαίσια απαιτούν από τους φορείς εκμετάλλευσης να μετριάζουν και να επιλύουν τον κίνδυνο μέσω επαλήθευσης και παρακολούθησης, όχι να επιβάλλουν τιμωρητικά αποτελέσματα μόλις αντιμετωπιστεί αυτός ο κίνδυνος. Στην περίπτωσή μου, όλοι αυτοί οι έλεγχοι έχουν ήδη ολοκληρωθεί. Η ταυτότητά μου, η πρόσβαση στον λογαριασμό και η πλήρης προέλευση των χρημάτων έχουν επαληθευτεί και δεν υπάρχουν ενδείξεις απάτης, νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή κινδύνου αντιστροφής χρέωσης.

Ως αδειοδοτημένος πάροχος, η TonyBet αναμένεται να ακολουθεί συγκρίσιμες αρχές συμμόρφωσης με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και τη συμμόρφωση με βάση τον κίνδυνο. Η ύπαρξη αυτών των κανονιστικών πλαισίων καταδεικνύει ότι οι πάροχοι αναμένεται να αξιολογούν και να επιλύουν τον κίνδυνο και ότι η διακριτική ευχέρεια αποτελεί εγγενώς μέρος αυτής της διαδικασίας. Η θέση ότι δεν υπάρχει διακριτική ευχέρεια φαίνεται ασύμβατη με αυτά τα ευρέως αποδεκτά κανονιστικά πρότυπα, τα οποία έχουν σχεδιαστεί για να επιτρέπουν στους πάροχους να αξιολογούν μεμονωμένες περιστάσεις αντί να εφαρμόζουν απόλυτα αποτελέσματα σε όλες τις περιπτώσεις.

Δεδομένου αυτού, είναι δύσκολο να συμβιβαστεί ο ισχυρισμός ότι πρόκειται για μια αυστηρά μη διακριτική κανονιστική απαίτηση με την ευρύτερη κανονιστική προσέγγιση, καθώς και με την εξάρτηση της TonyBet από τις διαδικασίες επαλήθευσης. Εάν αυτή ήταν πραγματικά μια απόλυτη απαίτηση, θα αναμενόταν να εφαρμόζεται ομοιόμορφα σε όλους τους φορείς εκμετάλλευσης και χωρίς εξάρτηση από την επαλήθευση μετά τη συναλλαγή, η οποία δεν φαίνεται να αντικατοπτρίζει τον τρόπο με τον οποίο αντιμετωπίζονται τέτοιες καταστάσεις στην πράξη.

Για τους λόγους αυτούς, πιστεύω με σεβασμό ότι το ζήτημα αυτό αφορά την εφαρμογή εσωτερικής πολιτικής και ερμηνείας και όχι μια αναπόφευκτη κανονιστική υποχρέωση, και ότι μια πιο αναλογική επίλυση παραμένει τόσο εφικτή όσο και κατάλληλη.

Θα ήθελα να διευκρινίσω περαιτέρω και να απαντήσω στη θέση της TonyBet ότι το θέμα αυτό αποτελεί αυστηρή κανονιστική απαίτηση χωρίς ευελιξία.

Με βάση τους Κανονισμούς Διαδραστικών Παιχνιδιών Kahnawake, η θέση αυτή δεν φαίνεται να αντικατοπτρίζει με ακρίβεια τον τρόπο με τον οποίο είναι δομημένο ή εφαρμόζεται το κανονιστικό πλαίσιο.

Αξίζει να σημειωθεί ότι οι Κανονισμοί ορίζουν ότι μόλις επαληθευτεί η ταυτότητα ενός παίκτη, οι φορείς εκμετάλλευσης αναμένεται να καταβάλουν τα χρήματα που βρίσκονται στον λογαριασμό του παίκτη στον αιτούντα παίκτη το συντομότερο δυνατό (Κανονισμοί Διαδραστικών Παιχνιδιών Kahnawake, 2026, Τμήμα που αφορά τους λογαριασμούς και τις πληρωμές παικτών). Επιπλέον, το κανονιστικό πλαίσιο τονίζει ότι τα επαληθευμένα χρήματα των παικτών θα πρέπει να καταβάλλονται μόλις δεν εντοπιστεί παράνομη δραστηριότητα. Στην περίπτωσή μου, η ταυτότητά μου, η πρόσβαση στον λογαριασμό και η πλήρης πηγή των χρημάτων έχουν επαληθευτεί και δεν έχει διαπιστωθεί απάτη, νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή άλλη παράνομη δραστηριότητα. Υπό αυτές τις συνθήκες, η κανονιστική προσδοκία είναι ότι τα χρήματα καταβάλλονται και όχι κατάσχονται.

Επιπλέον, οι Κανονισμοί ορίζουν σαφώς συγκεκριμένες περιπτώσεις όπου απαιτείται δήμευση κερδών, όπως περιπτώσεις που αφορούν τυχερά παιχνίδια από ανηλίκους. Δεν υπάρχει ισοδύναμη διάταξη που να απαιτεί δήμευση σε περιπτώσεις που αφορούν επαληθευμένο κοινό λογαριασμό ή ασυμφωνία ονομασίας μεθόδου πληρωμής. Αυτό υποδηλώνει ότι η δήμευση σε περιπτώσεις όπως η δική μου δεν αποτελεί υποχρεωτικό κανονιστικό αποτέλεσμα, αλλά μάλλον μια ερμηνεία που εφαρμόζεται από τον φορέα εκμετάλλευσης.

Επιπλέον, οι Κανονισμοί απαιτούν ρητά ότι οι όροι του λογαριασμού δεν πρέπει να είναι άδικοι ή παράλογοι για τον παίκτη (Κανονισμοί Διαδραστικών Παιχνιδιών Kahnawake, 2026, Άρθρο 244). Η αποδοχή μιας κατάθεσης, η δυνατότητα παιχνιδιού, η ολοκλήρωση της επαλήθευσης και μόνο στη συνέχεια η κατάσχεση όλων των κερδών βάσει τεχνικής ασυμφωνίας ονομασίας εγείρει σοβαρές ανησυχίες σχετικά με την αναλογικότητα και τη δικαιοσύνη βάσει αυτού του προτύπου.

Είναι επίσης σημαντικό να επισημανθεί ότι το ίδιο το κανονιστικό πλαίσιο βασίζεται σε αξιολόγηση βάσει κινδύνου. Οι Κανονισμοί αναφέρονται σε ενέργειες που λαμβάνονται βάσει αξιολόγησης των περιστάσεων, γεγονός που αντικρούει τον ισχυρισμό ότι δεν υπάρχει ευελιξία σε περιπτώσεις όπου ο κίνδυνος έχει ήδη επιλυθεί.

Επιπλέον, οι Όροι και Προϋποθέσεις της TonyBet επιβεβαιώνουν ότι αυτές οι καταστάσεις προορίζονται να αξιολογούνται μέσω επαλήθευσης και όχι να αντιμετωπίζονται ως αυτόματες παραβιάσεις:

Η παράγραφος 3.1.1 επιβεβαιώνει ότι η TonyBet διεξάγει διαδικασίες επαλήθευσης, συμπεριλαμβανομένης της απόδειξης ταυτότητας, της ιδιοκτησίας των μεθόδων πληρωμής και της πηγής των χρημάτων.

Η παράγραφος 4.2 ορίζει ότι οι καταθέσεις μπορούν να απορριφθούν ή να περιοριστούν μέχρι να επαληθευτεί η ταυτότητα ή/και η ιδιοκτησία της μεθόδου πληρωμής, υποδεικνύοντας ότι η επαλήθευση είναι ο μηχανισμός που χρησιμοποιείται για την επίλυση τέτοιων ζητημάτων.

Τέλος, ο ορισμός του «λογαριασμού παίκτη» εντός των κανονιστικών πλαισίων αναφέρεται σε έναν λογαριασμό στο όνομα του παίκτη σε ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Ως κοινός κάτοχος λογαριασμού, ο λογαριασμός είναι νόμιμα και στο όνομά μου και έχω ήδη αποδείξει την πλήρη κυριότητα των χρημάτων και την εξουσιοδοτημένη πρόσβαση στον λογαριασμό. Αυτό επιβεβαιώνει περαιτέρω ότι η απαίτηση έχει ουσιαστικά εκπληρωθεί.

Για περισσότερες πληροφορίες, παρόμοια κανονιστικά πλαίσια (όπως οι Όροι Αδειοδότησης και οι Κώδικες Δεοντολογίας της Επιτροπής Τυχερών Παιγνίων του Ηνωμένου Βασιλείου, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων που σχετίζονται με τις μεθόδους πληρωμής και τους ελέγχους AML: https://www.gamblingcommission.gov.uk/licensees-and-businesses/lccp/condition/5-1-2-payment-methods-services ) δίνουν έμφαση στην επαλήθευση βάσει κινδύνου και στη δέουσα επιμέλεια, αντί για την αυτόματη κατάσχεση μόλις επαληθευτεί η νομιμότητα των κεφαλαίων.

Συνολικά, τα σημεία αυτά καταδεικνύουν ότι:

το κανονιστικό πλαίσιο δίνει προτεραιότητα στην επαλήθευση και την αξιολόγηση κινδύνου,

η δήμευση επιβάλλεται μόνο σε συγκεκριμένες, σαφώς καθορισμένες περιπτώσεις,

και η προστασία των παικτών απαιτεί τα αποτελέσματα να παραμένουν δίκαια και αναλογικά.

Στην περίπτωσή μου, όλοι οι σχετικοί κίνδυνοι έχουν αντιμετωπιστεί πλήρως. Η πηγή των χρημάτων έχει επαληθευτεί, η πρόσβασή μου στον λογαριασμό έχει αποδειχθεί και δεν έχει εντοπιστεί απάτη, κίνδυνος αντιστροφής χρέωσης ή παράνομη δραστηριότητα.

Για τους λόγους αυτούς, υποστηρίζω με σεβασμό ότι το αποτέλεσμα αυτό αντικατοπτρίζει μια απόφαση εσωτερικής πολιτικής και όχι μια αυστηρή κανονιστική υποχρέωση, και ότι μια πιο αναλογική επίλυση παραμένει τόσο δυνατή όσο και κατάλληλη.

Για αναφορά:

Επιτροπή Παιγνίων Kahnawake – Κανονισμοί Διαδραστικών Παιγνίων (2026):

https://gamingcommission.ca/wp-content/uploads/2026/01/Regulations-concerning-Interactive-Gaming_January-14-2026.pdf

Όροι και Προϋποθέσεις TonyBet:

https://tonybet.com/information/terms-and-conditions

Επιτροπή Τυχερών Παιγνίων του Ηνωμένου Βασιλείου – Μέθοδοι Πληρωμής & Έλεγχοι Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες:

https://www.gamblingcommission.gov.uk/licensees-and-businesses/lccp/condition/5-1-2-payment-methods-services

Σας ευχαριστώ για τον χρόνο και την προσοχή σας.

Αγαπητά κόμματα,

Σας ευχαριστώ και τους δύο για τις λεπτομερείς απαντήσεις σας και για την διευκρίνιση των αντίστοιχων θέσεών σας.

Από άποψη δικαιοσύνης, εξακολουθούμε να πιστεύουμε ότι η διαδικασία επαλήθευσης μπορεί να διεξαχθεί. Δεν υπάρχουν εμφανή σημάδια κακής πίστης από την πλευρά του παίκτη.

Από κανονιστικής άποψης, εξ όσων γνωρίζουμε, η υπόθεση έχει εξεταστεί μόνο από την ADR, όχι από την ίδια την αρχή αδειοδότησης. Πιστεύω ότι η άποψή μας μπορεί να αλλάξει μόνο σε περίπτωση που υπάρξει ρητή απόφαση από τον Kahnawake, η οποία πραγματικά δεν θα μπορούσε να ανατραπεί από το καζίνο.

Αγαπητέ canadianwinter18,

Συμπερασματικά, κλίνουμε προς το μέρος σας σε αυτό το θέμα. Πιστεύω ότι η καλύτερη πορεία δράσης θα ήταν να υποβάλετε καταγγελία στην αρχή Kahnawake. Εν τω μεταξύ, η καταγγελία αυτή θα κλείσει ως ανεπίλυτη - εν αναμονή της διευθέτησης από μια ρυθμιστική αρχή. Αφού ληφθεί απόφαση, θα καθορίσουμε τα επόμενα βήματα.

Αγαπητέ εκπρόσωπο του καζίνο,

Συμφωνείτε με την προτεινόμενη συνέχεια;

Θα θέλαμε να ζητήσουμε από το καζίνο να απαντήσει σε αυτό το παράπονο. Παρατείνουμε το χρονόμετρο κατά 7 ημέρες. Εάν το καζίνο δεν ανταποκριθεί στο καθορισμένο χρονικό πλαίσιο, θα κλείσουμε το παράπονο ως «ανεπίλυτο», γεγονός που μπορεί να επηρεάσει αρνητικά τη βαθμολογία του.

Αγαπητέ Μάρτιν,

Σας ευχαριστώ για το μήνυμά σας και για τη συνεχή σας αξιολόγηση αυτής της υπόθεσης.

Εκτιμούμε την λεπτομερή αξιολόγησή σας και κατανοούμε τη θέση σας όσον αφορά την άποψη της δικαιοσύνης και τη συνεργασία του παίκτη.

Όσον αφορά την κανονιστική πτυχή, θα θέλαμε να διευκρινίσουμε ότι η παρούσα υπόθεση έχει εξεταστεί μέσω της ισχύουσας διαδικασίας ΕΕΔ που λειτουργεί εντός του κανονιστικού πλαισίου. Αναγνωρίζουμε ότι αυτό δεν αποτελεί άμεση απόφαση από την ίδια την Επιτροπή Παιγνίων Kahnawake.

Σεβόμαστε τη σύστασή σας προς τον παίκτη να παραπέμψει το ζήτημα στην αρχή αδειοδότησης και συμφωνούμε ότι, σε περίπτωση που η Επιτροπή Παιγνίων Kahnawake εκδώσει επίσημη και δεσμευτική απόφαση ή οδηγία, θα εξετάσουμε την υπόθεση αναλόγως και θα ενεργήσουμε σύμφωνα με την εν λόγω απόφαση.

Ταυτόχρονα, βάσει των τρεχουσών κανονιστικών υποχρεώσεών μας και των εσωτερικών απαιτήσεων συμμόρφωσης, η θέση μας σχετικά με τη χρήση μεθόδου πληρωμής που δεν πραγματοποιείται στο όνομα του παίκτη παραμένει αμετάβλητη.

Εκτιμούμε τη συνεργασία σας καθ' όλη τη διάρκεια αυτής της διαδικασίας και συμφωνούμε με την προτεινόμενη συνέχιση της αναμονής ενός κανονιστικού αποτελέσματος.

Με εκτίμηση,

Ομάδα Tonybet

Αγαπητέ εκπρόσωπο του καζίνο,

Σας ευχαριστώ για την λεπτομερή απάντησή σας και για την ενδελεχή συμμετοχή σας στη διαδικασία διαμεσολάβησης.

Αγαπητέ canadianwinter18,

Δυστυχώς, φαίνεται ότι δεν μπορούμε να σας βοηθήσουμε περαιτέρω σε αυτό το σημείο, καθώς το ζήτημα αφορά και τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς, όχι μόνο την πτυχή της δίκαιης μεταχείρισης. Πιστεύω ότι ο καλύτερος τρόπος για να προχωρήσετε σε αυτό το σημείο είναι να υποβάλετε επίσημη καταγγελία στην Επιτροπή Παιγνίων Kahnawake μέσω αυτού του συνδέσμου .

Παρακαλώ ενημερώστε με μόλις το κάνετε αυτό και στη συνέχεια θα μπορέσω να κλείσω προσωρινά την καταγγελία αναλόγως.