TonyBet Casino - Η ανάληψη του παίκτη έχει καθυστερήσει και τα χρήματα έχουν αφαιρεθεί.

Αγαπητέ Μάρτιν,

Σας ευχαριστώ για το μήνυμά σας και για τον χρόνο που αφιερώσατε για να εξετάσετε αυτήν την υπόθεση.

Μπορούμε να επιβεβαιώσουμε ότι τα έγγραφα που παρείχε ο παίκτης κατά τη διάρκεια της διαδικασίας επαλήθευσης εξετάστηκαν από την αρμόδια ομάδα μας. Ο παίκτης υπέβαλε διάφορα έγγραφα που αποδεικνύουν ότι ο τραπεζικός λογαριασμός που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση ήταν κοινός λογαριασμός.

Ωστόσο, όταν η εν λόγω κατάθεση έγινε στον λογαριασμό Tonybet του παίκτη, το όνομα που αντικατοπτριζόταν στη συναλλαγή πληρωμής δεν ήταν το όνομα του παίκτη αλλά ενός άλλου ατόμου. Ως εκ τούτου, από την οπτική γωνία του συστήματος πληρωμών μας, η κατάθεση εμφανιζόταν να προέρχεται από τρίτο μέρος.

Σύμφωνα με τους Όρους και Προϋποθέσεις μας, οι καταθέσεις πρέπει να γίνονται μόνο από μεθόδους πληρωμής που έχουν καταχωρηθεί αποκλειστικά στο όνομα του παίκτη. Αυτή η απαίτηση αποτελεί μέρος των κανονιστικών υποχρεώσεών μας και των υποχρεώσεών μας για τη συμμόρφωση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ακόμα και σε περιπτώσεις όπου ένας τραπεζικός λογαριασμός μπορεί να είναι κοινόκτητος, δεν πληροί την απαίτηση να είναι αποκλειστικά καταχωρημένος στο όνομα του παίκτη, καθώς ένα άλλο άτομο διατηρεί εξουσιοδοτημένη πρόσβαση στον ίδιο λογαριασμό. Για αυτόν τον λόγο, η μέθοδος πληρωμής δεν θα μπορούσε να γίνει αποδεκτή για καταθέσεις στον λογαριασμό του παίκτη.

Ως αποτέλεσμα, η κατάθεση που έγινε από τον κοινό λογαριασμό αντιμετωπίστηκε ως μέθοδος πληρωμής τρίτου μέρους σύμφωνα με την πολιτική μας. Δεδομένου ότι τα κέρδη προήλθαν από κεφάλαια που κατατέθηκαν μέσω αυτής της μεθόδου πληρωμής, δυστυχώς αφαιρέθηκαν από τον λογαριασμό του παίκτη σύμφωνα με τους Όρους και Προϋποθέσεις μας.

Εκτιμούμε την ευκαιρία να διευκρινίσουμε το θέμα εδώ και παραμένουμε πλήρως ανοιχτοί σε συνεργασία σε περίπτωση που απαιτηθεί οποιαδήποτε πρόσθετη διευκρίνιση.

Με εκτίμηση,

Ομάδα Tonybet

Γεια σου Μάρτιν,

Σας ευχαριστούμε που συνεχίσατε να εξετάζετε αυτήν την υπόθεση και ευχαριστούμε τον εκπρόσωπο της TonyBet για την παροχή περαιτέρω διευκρινίσεων.

Κατανοώ τον σκοπό του κανόνα σχετικά με την καταχώριση μεθόδων πληρωμής στο όνομα του παίκτη και εκτιμώ ότι τέτοιοι κανόνες εφαρμόζονται συνήθως για λόγους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ωστόσο, πιστεύω ότι ο τρόπος με τον οποίο εφαρμόστηκε σε αυτήν την περίπτωση δεν αντικατοπτρίζει τις πραγματικές συνθήκες της συναλλαγής.

Σε αυτήν την περίπτωση, η προέλευση των χρημάτων έχει τεκμηριωθεί πλήρως. Τα 1.000 $ που χρησιμοποιήθηκαν για την κατάθεση προήλθαν από τον δικό μου κύριο τραπεζικό λογαριασμό. Έκανα ανάληψη των χρημάτων και τα κατέθεσα σε έναν κοινό λογαριασμό που έχω εξουσιοδότηση να χρησιμοποιώ. Από αυτόν τον λογαριασμό, η μεταφορά Interac έγινε στην TonyBet. Επομένως, η προέλευση των χρημάτων είναι διαφανής και ανιχνεύσιμη και δεν υπήρχε κανένα ανώνυμο ή άσχετο τρίτο μέρος που να εμπλέκεται.

Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας επαλήθευσης, παρείχα πολλά έγγραφα για να το αποδείξω. Αυτά περιελάμβαναν ένα τραπεζικό αντίγραφο που να δείχνει και τους δύο κατόχους λογαριασμού, έγγραφα σε επιστολόχαρτο τράπεζας που επιβεβαιώνουν τα στοιχεία του λογαριασμού, μια άκυρη επιταγή που να δείχνει τον αριθμό λογαριασμού και το όνομά μου, καθώς και πρόσθετα στιγμιότυπα οθόνης τραπεζικού λογαριασμού. Αυτά τα έγγραφα υποβλήθηκαν ειδικά σε απάντηση στα αιτήματα που υπέβαλε η υποστήριξη της TonyBet για επαλήθευση του λογαριασμού που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση.

Εξαιτίας αυτού, πιστεύω ότι η ανησυχία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που ανέφερε η TonyBet έχει αντιμετωπιστεί αποτελεσματικά. Η προέλευση των χρημάτων έχει αποδειχθεί, ο λογαριασμός που χρησιμοποιήθηκε είναι ένας στον οποίο έχω εξουσιοδότηση πρόσβασης και η συναλλαγή μπορεί να εντοπιστεί στον δικό μου τραπεζικό λογαριασμό. Η πρόθεσή μου δεν ήταν να παρακάμψω κάποιον κανόνα, αλλά απλώς να ολοκληρώσω μια κατάθεση αφού έφτασα στο ημερήσιο όριο συναλλαγών Interac στον κύριο λογαριασμό μου.

Θα ήθελα επίσης να σημειώσω με σεβασμό ότι η ίδια η κατάθεση έγινε δεκτή από το σύστημα και το παιχνίδι συνεχίστηκε κανονικά. Το ζήτημα τέθηκε μόνο αφού προσπάθησα να κάνω ανάληψη των κερδών. Εάν η μέθοδος πληρωμής είχε θεωρηθεί άκυρη από την αρχή, η κατάθεση θα μπορούσε να είχε απορριφθεί τη στιγμή που πραγματοποιήθηκε.

Στην πράξη, εάν το παιχνίδι είχε οδηγήσει σε απώλειες αντί για κέρδη, η συναλλαγή πιθανότατα θα είχε παραμείνει αποδεκτή και το θέμα θα είχε θεωρηθεί κλειστό. Γι' αυτό πιστεύω ότι είναι σημαντικό η κατάσταση να επανεξεταστεί υπό το πρίσμα του πλήρους πλαισίου και της τεκμηρίωσης που παρέχεται.

Εκτιμώ την ευκαιρία να διευκρινίσω περαιτέρω την κατάσταση και παραμένω πλήρως πρόθυμος να παράσχω οποιαδήποτε πρόσθετη τεκμηρίωση που μπορεί να βοηθήσει στην επίλυση του ζητήματος. Ελπίζω ότι οι περιστάσεις θα μπορέσουν να επανεξεταστούν λαμβάνοντας υπόψη τα πλήρη αποδεικτικά στοιχεία που υποβλήθηκαν και τη σαφή ιχνηλασιμότητα των κεφαλαίων.

Σας ευχαριστώ και πάλι για τον χρόνο και τη βοήθειά σας στην εξέταση αυτής της υπόθεσης.

Αγαπητά κόμματα,

σας ευχαριστώ και τους δύο που μοιραστήκατε τις αντίστοιχες θέσεις σας.

Αγαπητέ εκπρόσωπο του καζίνο,

Κατανοούμε τη σημασία των προαναφερθέντων κανόνων και αναγνωρίζουμε ότι η κατάθεση εμφανίστηκε στο σύστημά σας στο όνομα άλλου ατόμου.

Και ενώ αναγνωρίζουμε ότι οι όροι σας απαιτούν οι μέθοδοι πληρωμής να καταχωρούνται αποκλειστικά στο όνομα του παίκτη, πιστεύουμε ότι θα πρέπει να είναι δυνατό να γίνει εξαίρεση για έναν παίκτη, ειδικά σε περίπτωση που δεν ενεργεί κακόπιστα. Επίσης, δεν θέλουμε με κανέναν τρόπο να απορρίψουμε τυχόν ελέγχους επαλήθευσης, απλώς ενθαρρύνουμε το καζίνο να συνεχίσει με αυτούς.

Για αυτόν τον λόγο, θα σας εκτιμούσαμε αν μπορούσατε να διευκρινίσετε εάν υπάρχει οποιαδήποτε δυνατότητα για τον παίκτη να ολοκληρώσει πρόσθετη επαλήθευση σχετικά με τον κοινό λογαριασμό και την προέλευση των χρημάτων ή εάν το ζήτημα θεωρείται πλήρως κλειστό σύμφωνα με τις εσωτερικές σας πολιτικές, ανεξάρτητα από οποιαδήποτε περαιτέρω τεκμηρίωση.

Αγαπητέ canadianwinter18,

Θα μπορούσατε να μας παράσχετε τα αντίγραφα κίνησης λογαριασμού τόσο για τον κοινό λογαριασμό όσο και για τον λογαριασμό από τον οποίο μεταφέρατε τα χρήματα; Φαίνεται ότι δεν μπορώ να τα βρω στα παρεχόμενα έγγραφα.

Γεια σου Μάρτιν,

Σας ευχαριστούμε που συνεχίσατε να εξετάζετε αυτήν την υπόθεση και για την ευκαιρία να παράσχετε πρόσθετη τεκμηρίωση.

Θα σας παράσχω με χαρά τις δημιουργημένες δηλώσεις που ζητήσατε. Θα επισυνάψω:

• Απόδειξη από τον κύριο τραπεζικό μου λογαριασμό που να δείχνει την ανάληψη των χρημάτων που χρησιμοποιήθηκαν για την κατάθεση.

• Ένα αντίγραφο του κοινού λογαριασμού που να δείχνει την κατάθεση μετρητών και την επακόλουθη συναλλαγή Interac που πραγματοποιήθηκε στην TonyBet.

Αυτά τα έγγραφα καταδεικνύουν την πλήρη αλυσίδα της συναλλαγής και δείχνουν με σαφήνεια την προέλευση των χρημάτων και τον τρόπο με τον οποίο μετακινήθηκαν μεταξύ των λογαριασμών πριν από την πραγματοποίηση της κατάθεσης. Αυτό θα πρέπει να βοηθήσει στην επιβεβαίωση ότι τα χρήματα που χρησιμοποιήθηκαν για την κατάθεση ήταν δικά μου και ότι η συναλλαγή μπορεί να εντοπιστεί πλήρως.

Για μεγαλύτερη σαφήνεια, η ακολουθία των γεγονότων ήταν η εξής. Έκανα ανάληψη χρημάτων από τον κύριο τραπεζικό μου λογαριασμό και τα κατέθεσα στον κοινό λογαριασμό που έχω εξουσιοδότηση να χρησιμοποιώ. Από αυτόν τον κοινό λογαριασμό, η μεταφορά Interac ύψους 1.000 $ στάλθηκε στον λογαριασμό μου TonyBet. Θα σας παράσχω τις καταστάσεις που αντικατοπτρίζουν κάθε βήμα, ώστε να επαληθευτεί η κίνηση των χρημάτων. Τις έστειλα στη διεύθυνση " [email protected] "καθώς φαίνεται ότι δεν μπορώ να ανεβάσω ένα έγγραφο .pdf σε αυτό το νήμα."

Αγαπητέ canadianwinter18,

Σας ευχαριστούμε για τη συνεργασία σας, θα περιμένουμε τώρα την απάντηση από τον εκπρόσωπο του καζίνο.

Αγαπητέ Μάρτιν,

Σας ευχαριστώ για το μήνυμά σας και για τη συνεχή σας αξιολόγηση αυτής της υπόθεσης.

Κατανοούμε πλήρως το επιχείρημά σας σχετικά με την εξήγηση του παίκτη και την πιθανότητα περαιτέρω επαλήθευσης. Εκτιμούμε τη συνεργατική προσέγγιση που υιοθετήθηκε σε αυτό το θέμα.

Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, τα έγγραφα που υπέβαλε ο παίκτης εξετάστηκαν από την αρμόδια ομάδα μας. Ενώ αυτά τα έγγραφα μπορεί να υποδεικνύουν ότι ο λογαριασμός είναι κοινός, ο βασικός παράγοντας σε αυτήν την περίπτωση παραμένει ότι η ίδια η συναλλαγή πληρωμής ελήφθη με διαφορετικό όνομα από τον εγγεγραμμένο κάτοχο του λογαριασμού.

Κατανοούμε ότι ο λογαριασμός μπορεί να είναι κοινός λογαριασμός. Ωστόσο, καθώς η πληρωμή πραγματοποιήθηκε με όνομα τρίτου μέρους, δεν πληροί την απαίτηση να είναι καταχωρημένη αποκλειστικά στο ίδιο όνομα του παίκτη και, λόγω κανονιστικών απαιτήσεων, πρέπει να επιστραφεί.

Από κανονιστικής άποψης και από άποψη συμμόρφωσης, είμαστε υποχρεωμένοι να διασφαλίζουμε ότι οι καταθέσεις πραγματοποιούνται αυστηρά από μεθόδους πληρωμής που έχουν καταχωρηθεί στο όνομα του κατόχου του λογαριασμού και, εάν όχι, να τις επιστρέφουμε στην αρχική μέθοδο πληρωμής. Αυτοί οι κανόνες εφαρμόζονται με συνέπεια σε όλους τους παίκτες και δεν μπορούμε να κάνουμε εξαιρέσεις σε μεμονωμένες περιπτώσεις.

Ενώ αναγνωρίζουμε την εξήγηση του παίκτη σχετικά με την προέλευση των χρημάτων, το γεγονός ότι η μέθοδος πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε δεν συμμορφώνεται με αυτές τις απαιτήσεις παραμένει αμετάβλητο. Για αυτόν τον λόγο, ακόμη και με πρόσθετη τεκμηρίωση, η μέθοδος πληρωμής θα εξακολουθεί να θεωρείται μη συμμορφούμενη με τους Όρους και Προϋποθέσεις μας.

Εκτιμούμε την κατανόησή σας και παραμένουμε διαθέσιμοι σε περίπτωση που χρειαστούν περαιτέρω διευκρινίσεις.

Με εκτίμηση,

Ομάδα Tonybet

Γεια σου Μάρτιν,

Σας ευχαριστώ και πάλι για τη συνεχή βοήθειά σας και για την λεπτομερή εξέταση αυτής της υπόθεσης.

Θα ήθελα να απαντήσω στην τελευταία δήλωση της TonyBet και να διευκρινίσω αρκετά βασικά σημεία με βάση τόσο τα γεγονότα όσο και τους δικούς της Όρους και Προϋποθέσεις.

Καταρχάς, θα ήθελα να τονίσω ότι αυτό δεν είναι ένα πραγματικό σενάριο κατάθεσης από τρίτο μέρος. Τα κεφάλαια προήλθαν εξ ολοκλήρου από τον προσωπικό μου τραπεζικό λογαριασμό και μεταφέρθηκαν από εμένα σε έναν κοινό λογαριασμό στον οποίο είμαι εξουσιοδοτημένος κάτοχος. Έχω ήδη προσκομίσει πλήρη τεκμηρίωση που επιβεβαιώνει την πηγή των κεφαλαίων, τη διαδρομή μεταφοράς και τη νόμιμη πρόσβασή μου στον λογαριασμό. Σε καμία περίπτωση τα κεφάλαια δεν ήταν άσχετα, δανεισμένα ή ελεγχόμενα από εξωτερικό τρίτο μέρος. Ως κοινός κάτοχος λογαριασμού, έχω πλήρη νόμιμη εξουσιοδότηση να χρησιμοποιήσω τον λογαριασμό και τα κεφάλαιά του, τα οποία σε αυτήν την περίπτωση συνεισφέρθηκαν εξ ολοκλήρου από εμένα.

Η TonyBet έχει χαρακτηρίσει αυτό το ζήτημα ως αυστηρά ρυθμιστικό και ζήτημα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ωστόσο, οι παράγραφοι 2.22.1 και 3.1.1 περιγράφουν σαφώς ότι τέτοιου είδους ανησυχίες αντιμετωπίζονται μέσω διαδικασιών επαλήθευσης, συμπεριλαμβανομένης της απόδειξης ταυτότητας, της ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής και της πηγής των χρημάτων. Έχω συμμορφωθεί πλήρως με όλα αυτά τα αιτήματα και η προέλευση και η νομιμότητα των χρημάτων έχουν επαληθευτεί με διαφάνεια.

Επιπλέον, η Παράγραφος 4.2 ορίζει ότι οι καταθέσεις μπορούν να απορριφθούν μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Σε αυτήν την περίπτωση, η κατάθεση έγινε δεκτή, το παιχνίδι επιτράπηκε και δεν εφαρμόστηκε κανένας περιορισμός κατά τη στιγμή της κατάθεσης. Το ζήτημα τέθηκε μόνο μετά από αίτημα ανάληψης, γεγονός που υποδηλώνει ότι η κατάθεση δεν αντιμετωπίστηκε αρχικά ως άκυρη ή ύποπτη.

Επιπλέον, η παράγραφος 2.13.3 ορίζει ότι τα κέρδη θα πρέπει να γίνονται δεκτά υπό την προϋπόθεση ότι δεν υπάρχουν εύλογες υποψίες ότι προέρχονται από απάτη ή παράνομη δραστηριότητα. Στην περίπτωσή μου, δεν έχει τεκμηριωθεί καμία τέτοια υποψία. Τα κεφάλαια είναι πλήρως ανιχνεύσιμα και νόμιμα.

Δοθέντος ότι:

• η πηγή των κεφαλαίων έχει επαληθευτεί πλήρως,

• Είμαι εξουσιοδοτημένος κάτοχος του κοινού λογαριασμού που χρησιμοποιείται,

• δεν υπάρχουν στοιχεία απάτης ή παράνομης δραστηριότητας,

• η κατάθεση έγινε δεκτή και το παιχνίδι επιτράπηκε,

• και έχω συνεργαστεί πλήρως με όλες τις διαδικασίες επαλήθευσης,

Το τρέχον αποτέλεσμα ουσιαστικά τιμωρεί μια πλήρως επαληθευμένη και νόμιμη συναλλαγή που βασίζεται αποκλειστικά σε μια τεχνική ασυμφωνία ονομασίας, και όχι σε οποιονδήποτε πραγματικό κίνδυνο ή αδικοπραγία.

Πιστεύω με σεβασμό ότι η αντιμετώπιση αυτού ως μη συμμορφούμενης κατάθεσης από τρίτο μέρος και η δήμευση των κερδών είναι δυσανάλογη και δεν ευθυγραμμίζεται με τον σκοπό των Όρων και Προϋποθέσεων.

Παραμένω πλήρως πρόθυμος να παράσχω οποιαδήποτε πρόσθετη τεκμηρίωση, εάν χρειαστεί, και θα εκτιμούσα ειλικρινά οποιεσδήποτε περαιτέρω προσπάθειες για μια δίκαιη και εύλογη επίλυση.

Σας ευχαριστώ και πάλι για τον χρόνο και την υποστήριξή σας.

Αγαπητά κόμματα,

σας ευχαριστώ που μοιραστήκατε τις αντίστοιχες απόψεις σας.

Αφού εξετάσαμε εσωτερικά την υπόθεση, συμπεριλαμβανομένης της τεκμηρίωσης που παρείχε ο παίκτης, επιθυμούμε να επιβεβαιώσουμε ότι, όπως έχουν τα πράγματα, υποστηρίζουμε το δικαίωμα του παίκτη για επαλήθευση. Πιστεύουμε ότι θα πρέπει να ξεκινήσει μια διαδικασία επαλήθευσης και ότι είναι απολύτως εφικτό τα κατατεθειμένα κεφάλαια να προέρχονται από τον ίδιο τον λογαριασμό του παίκτη και να μπορούν να εντοπιστούν. Ο παίκτης έχει υποβάλει πολλά επαληθευμένα έγγραφα που αποδεικνύουν νόμιμη πρόσβαση στον λογαριασμό και είναι πρόθυμος να συμμορφωθεί.

Ενώ κατανοούμε τις εσωτερικές σας πολιτικές σχετικά με τις καταθέσεις από τρίτους, πιστεύουμε ότι σε αυτήν την περίπτωση, καθαρά από άποψη δίκαιης μεταχείρισης , ο παίκτης ενήργησε με διαφάνεια και καλή τη πίστει, και ότι όλες οι απαιτήσεις καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και επαλήθευσης μπορούν να ικανοποιηθούν.

Πιστεύω ότι ακόμη και αν προκύψει περίπτωση μη συμμόρφωσης με τους κανονισμούς για κάποιο λόγο, το καζίνο θα πρέπει να καλύπτεται επαρκώς εάν η διαδικασία επαλήθευσης είναι αρκετά επιμελής. Ωστόσο, σε περίπτωση που το καζίνο πιστεύει ότι υπάρχουν πιθανές νομικές επιπτώσεις για τη διεξαγωγή περαιτέρω διαδικασιών επαλήθευσης σε αυτό το σημείο, παρακαλούμε ενημερώστε μας λεπτομερώς.