Γεια σας, ομάδα Casino Guru,
Ελπίζω να μπορείτε να με βοηθήσετε με μια πολύ απογοητευτική κατάσταση επαλήθευσης που συνεχίζεται εδώ και μήνες.
Το Bitstarz Casino αρνείται να αποδεσμεύσει το υπόλοιπο της κατάθεσής μου, ύψους περίπου 11.347 $, σε έναν λογαριασμό με καθαρές ζημίες. Έχω υποβάλει πλήρη δήλωση γνώσεων (KYC). Απαιτούν δύο μη τυποποιημένα πρόσθετα έγγραφα, επικαλούμενοι μια ρήτρα επαλήθευσης κατάθεσης που δεν διέπει τις αναλήψεις.
Κατάθεση περίπου 16.000 $ σε USDT με την πάροδο του χρόνου. Το τρέχον υπόλοιπό μου είναι ~11.347 $. Έχω καθαρή ζημία και δεν επιδιώκω κέρδη — μόνο την επιστροφή των υπολοίπων χρημάτων κατάθεσής μου, στο ίδιο κρυπτογραφικό πορτοφόλι που χρηματοδότησε τις καταθέσεις, σύμφωνα με την ενότητα 8.7.13 των Όρων της Bitstarz. Είμαι κάτοικος της Αυστρίας, η οποία δεν περιλαμβάνεται στη λίστα Περιορισμένων Χωρών της Bitstarz.
**Υποβλήθηκε και έγινε δεκτό το KYC (ενότητες 7.2, 8.6.3, 8.7.4):** διαβατήριο, απόδειξη διεύθυνσης, απόδειξη πληρωμής, τραπεζικό αντίγραφο και μια selfie που κρατάει το διαβατήριό μου (η επαλήθευση περιγράφεται στο 8.6.3).
**Τα αμφισβητούμενα αιτήματα.** Αφού αποδέχτηκε όλα τα παραπάνω, η Bitstarz αρνήθηκε να επεξεργαστεί την ανάληψή μου μέχρι να παράσχω επιπλέον:
1. Μια φωτογραφία μου να στέκομαι δίπλα σε μια πινακίδα δρόμου ή σε μια αναγνωρίσιμη τοποθεσία κοντά στο σπίτι μου.
2. Μια σέλφι που κρατάω την ταυτότητά μου δίπλα σε μια εφημερίδα, με την ένδειξη "Bitstarz" και την σημερινή ημερομηνία γραμμένες χειρόγραφα στην εφημερίδα, υπογεγραμμένες από κάτω.
Κανένα από τα δύο στοιχεία δεν κατονομάζεται στους Όρους του Bitstarz. Ούτε αυτό αποτελεί τυπικό KYC βάσει οποιουδήποτε πλαισίου AML. Η φωτογραφία της πινακίδας του δρόμου αποκαλύπτει την τοποθεσία του σπιτιού μου, κάτι που είναι υπερβολικό όταν υπάρχει επαληθευμένο αποδεικτικό διεύθυνσης στο αρχείο. Η selfie με την εφημερίδα και το χειρόγραφο λογότυπο δεν έχει αναγνωρισμένη λειτουργία KYC και δεν χρησιμοποιείται από καμία ρυθμιζόμενη υπηρεσία πληρωμών.
**Πρώτη αιτιολόγηση της Bitstarz: ενότητα 8.6.3.** Η ρήτρα αναφέρει: *«Διατηρούμε το δικαίωμα να χρησιμοποιήσουμε πρόσθετες διαδικασίες και μέσα για την επαλήθευση της ταυτότητάς σας (Know Your Client) κατά την πραγματοποίηση καταθέσεων στον Λογαριασμό σας. Αυτό θα μπορούσε να περιλαμβάνει (ενδεικτικά) μια selfie με ένα έγγραφο ή μια μορφή ταυτοποίησης.»*
Αυτή η ρήτρα αφορά σαφέστατα την επαλήθευση «κατά την πραγματοποίηση καταθέσεων». Το θέμα μου είναι η ανάληψη. Η επαλήθευση ανάληψης διέπεται από την ενότητα 8.7.4 (διαβατήριο, ταυτότητα, λογαριασμοί κοινής ωφέλειας, αντίγραφα μεθόδου κατάθεσης — όλα στο αρχείο). Η μόνη συγκεκριμένη μέθοδος που αναφέρεται στην ενότητα 8.6.3 είναι μια selfie με ταυτότητα, η οποία έχει ήδη παρασχεθεί.
Όταν το επεσήμανα αυτό, η Bitstarz δεν υπερασπίστηκε την παραπομπή. Άλλαξε γνώμη.
**Δεύτερη αιτιολόγηση του Bitstarz: ενότητα 7.2 «αποκλειστική διακριτική ευχέρεια», παραπομπή στο 7.1.** Η ενότητα 7.1 ορίζει τους τρεις σκοπούς του KYC: *«i) ένα πραγματικό πρόσωπο· ii) τα κατατεθειμένα κεφάλαια είναι νόμιμης προέλευσης και ανήκουν στον κάτοχο του λογαριασμού καζίνο και iii) τα κεφάλαια που αποδεσμεύονται στον Παίκτη από το Καζίνο θα φτάσουν στον λογαριασμό πληρωμής προορισμού και στο πρόσωπο.»*
Και οι τρεις όροι έχουν ήδη ικανοποιηθεί: (1) διαβατήριο + selfie με διαβατήριο· (2) τραπεζικό αντίγραφο και επαληθευμένο πορτοφόλι κατάθεσης· (3) η παράγραφος 8.7.13 απαιτεί ανάληψη στο ίδιο πορτοφόλι που χρησιμοποιείται για καταθέσεις. Τα αμφισβητούμενα έγγραφα δεν εξυπηρετούν κανέναν από τους τρεις σκοπούς της παραγράφου 7.1. Η φράση «αποκλειστική διακριτική ευχέρεια» στην παράγραφο 7.2 πρέπει να ερμηνεύεται στο πλαίσιο του σκοπού της παραγράφου 7.1.
**Η μετακόμιση του τέρματος εγγράφως.** Σε μεταγενέστερη απάντηση, ο Bitstarz περιόρισε τη ζήτηση: *«Σε αυτό το στάδιο, εξακολουθούμε να χρειαζόμαστε την εξαιρετική selfie δρόμου. Χωρίς αυτό το έγγραφο, δεν μπορούμε να προχωρήσουμε στην επαλήθευση ή σε οποιαδήποτε ανάκληση.»
Καλή τη πίστει, τους έστειλα email, δήλωσα ότι ήμουν έτοιμος να συμμορφωθώ και ζήτησα γραπτή επιβεβαίωση ότι (1) μια καθαρή selfie σε μια αναγνωρίσιμη αυστριακή τοποθεσία θα ήταν επαρκής από μόνη της (συμφώνησα να βγάλω μια selfie μπροστά από την πινακίδα του δρόμου μου) και (2) η ανάκληση θα διεκπεραιωνόταν χωρίς περαιτέρω αιτήματα τεκμηρίωσης μόλις ανεβαζόταν.
Η Bitstarz δεν απάντησε σε καμία από τις δύο ερωτήσεις. Επανεπικόλληση του αρχικού τους αιτήματος των δύο εγγράφων αυτούσια, αποκαθιστώντας τη selfie με την εφημερίδα και το χειρόγραφο λογότυπο που μόλις είχαν δημοσιεύσει. Αυτή είναι άμεση γραπτή απόδειξη ότι το καζίνο μετακίνησε τα δοκάρια σε πραγματικό χρόνο σε απάντηση καλής πίστης.
**Η Ενότητα 3.3** των Όρων δεσμεύει την Bitstarz να εφαρμόζει «εύλογα μέτρα για την εμβασία των χρημάτων». Ζητώ μόνο την επιστροφή των δικών μου κατατεθειμένων χρημάτων σε έναν λογαριασμό με καθαρές ζημίες.
Έδωσα στην Bitstarz επίσημη γραπτή ειδοποίηση ότι θα προβώ σε ανεξάρτητη επίλυση διαφορών σύμφωνα με την παράγραφο 14.8 των Όρων τους.
Παρακαλώ θερμά το Casino Guru να βοηθήσει με την αποδέσμευση του υπολοίπου της κατάθεσής μου (~$11.347) στο αρχικό κρυπτογραφικό πορτοφόλι, βάσει του KYC που έχει ήδη υποβληθεί και γίνει δεκτό.
**Διαθέσιμα αποδεικτικά στοιχεία:** πλήρης αλληλογραφία μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου με την Bitstarz (συμπεριλαμβανομένης της αντίφασης μεταξύ της απάντησης "ενός εγγράφου" και της επακόλουθης εκ νέου επέκτασης)· στιγμιότυπα οθόνης των υποβληθέντων εγγράφων KYC, υπόλοιπο λογαριασμού και ιστορικό καταθέσεων· οι σχετικές ρήτρες των Όρων (3.3, 7.1, 7.2, 8.6.3, 8.7.4, 8.7.13, 14.8).
Σας ευχαριστώ πολύ για τη βοήθειά σας.
Hi Casino Guru Team,
I am hoping you can help me with a very frustrating verification situation that has been ongoing for months now.
Bitstarz Casino is refusing to release my remaining deposit balance of approximately $11,347 on a net-losing account. I have submitted full KYC. They are demanding two non-standard additional documents, citing a deposit-verification clause that does not govern withdrawals.
I deposited approximately $16,000 in USDT over time. My current balance is ~$11,347. I am at a net loss and not seeking winnings — only the return of my remaining deposit funds, to the same crypto wallet that funded the deposits, per section 8.7.13 of Bitstarz's Terms. I am a resident of Austria, which is not on Bitstarz's Restricted Countries list.
**KYC submitted and accepted (sections 7.2, 8.6.3, 8.7.4):** passport, proof of address, proof of payment, bank statement, and a selfie holding my passport (the verification described in 8.6.3).
**The disputed requests.** After accepting all of the above, Bitstarz refused to process my withdrawal until I additionally provide:
1. A photo of me standing next to a street sign or identifiable location near my home.
2. A selfie holding my ID alongside a newspaper, with "Bitstarz" and today's date handwritten on the newspaper, signed underneath.
Neither item is named in Bitstarz's Terms. Neither is standard KYC under any AML framework. The street-sign photograph discloses my home location, which is excessive when verified proof of address is on file. The newspaper-with-handwritten-branding selfie has no recognised KYC function and is not used by any regulated payment service.
**Bitstarz's first justification: section 8.6.3.** The clause reads: *"We reserve the right to use additional procedures and means to verify your identity (Know Your Client) when effecting deposits into your Account. This could include (but is not limited to) a selfie with a document or form of identification."*
This clause is very clearly scoped to verification "when effecting deposits." My matter is a withdrawal. Withdrawal verification is governed by section 8.7.4 (passport, ID, utility bills, deposit-method copies — all on file). The only specific method named in 8.6.3 is a selfie with ID, already provided.
When I pointed this out, Bitstarz did not defend the citation. They pivoted.
**Bitstarz's second justification: section 7.2 "sole discretion," referencing 7.1.** Section 7.1 sets KYC's three purposes: *"i) a real person; ii) the funds deposited are of legitimate origin and belong to the casino account holder and iii) the funds released to the Player by the Casino will reach the destination payment account and person."*
All three are already satisfied: (1) passport + selfie with passport; (2) bank statement and verified deposit wallet; (3) section 8.7.13 requires withdrawal to the same wallet used for deposits. The disputed documents serve none of 7.1's three purposes. "Sole discretion" in 7.2 must be read in the context of 7.1's purpose.
**The goalpost-moving in writing.** In a subsequent reply, Bitstarz narrowed the demand: *"At this stage, we still require the outstanding street selfie. Without this document, we're unable to proceed with verification or any withdrawal."
In good faith I emailed them, said I was ready to comply, and asked for written confirmation that (1) a clear selfie at an identifiable Austrian location would be sufficient on its own (I agreed with taking a selfie infront of my street sign), and (2) the withdrawal would be processed without further documentation requests once uploaded.
Bitstarz did not answer either question. They re-pasted their original two-document demand verbatim, restoring the newspaper-with-handwritten-branding selfie they had just dropped. This is direct written evidence of the casino moving the goalposts in real time in response to good faith.
**Section 3.3** of the Terms commits Bitstarz to applying "reasonable measures to remit the funds." I am asking only for the return of my own deposited funds on a net-losing account.
I gave Bitstarz formal written notice that I would proceed to independent dispute resolution under section 14.8 of their Terms.
I am kindly asking Casino Guru to help with the release of my remaining deposit balance (~$11,347) to the originating crypto wallet, on the basis of KYC already submitted and accepted.
**Evidence available:** full email correspondence with Bitstarz (including the contradiction between the "one document" reply and the subsequent re-expansion); screenshots of submitted KYC documents, account balance, and deposit history; the relevant Terms clauses (3.3, 7.1, 7.2, 8.6.3, 8.7.4, 8.7.13, 14.8).
Thank you so much for your assistance.
Αυτόματη μετάφραση: